イージーファクターファクタリングサービス

東京の法人が資金調達する方法に、ファクタリングが挙げられます。
売掛債権を現金化するもので、今では多くの企業が利用していると考えて良いでしょう。
東京に限らず、法人が資金調達する重要な手段となっているのです。
経済産業省など、国としても推奨している方法であるため、今回はこちらについて解説します。

東京の法人が利用できるファクタリングとは

東京の法人は、ファクタリングによって資金調達ができます。
ただ、どのようなサービスがあるかイメージできていない人もいるため、まずはここから理解していきましょう。

ファクタリングサービスの概要

ファクタリングサービスとは、売掛債権をファクタリング会社などに譲渡して、現金化する取引です。
一般的に、売掛債権には支払い期日が定められ、そのタイミングまで現金は手元に入ってきません。
その結果「売り上げは成立しているが手元に現金がない」という状況に陥ってしまいます。
この状況でファクタリングを活用すれば、速やかに資金調達ができるようになり、状況を改善できるのです。
ただ、ファクタリングには売掛債権を現金化できる魅力がありますが、手数料がかかるなどの注意点もあります。
そのため、ファクタリングを多用すると、法人の資金繰りに悪影響を与えることがあるため注意すべきです。

法人が契約する種類

東京の法人が契約するファクタリングの種類は、以下の通り2種類あります。
2社間ファクタリング：利用者とファクタリング会社で契約
3社間ファクタリング：利用者とファクタリング会社、売掛先で契約
関係者の内容によって、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングに分類される仕組みです。
一般的に、東京の法人で利用される種類は2社間ファクタリングだと考えましょう。
ファクタリング会社と契約するだけで現金化できるため、スムーズに現金が手に入るからです。
ただ、売掛先は利用者に対して支払いするため、利用者からファクタリングサービスへ弁済します。
対して、3社間ファクタリングは、最初から売掛先に連絡し手続きしてもらう方法です。
売掛先に知られたり対応してもらったりする必要はありますが、弁済が簡単になるなどのメリットがあります。
なお、東京の法人がファクタリングする際に、どちらが良いとは一概に言えません。
それぞれの特徴を踏まえて、使い分けができるようになることが求められます。

東京の法人がファクタリングを利用するメリット

東京の法人がファクタリングを利用するメリットは多岐に渡ります。
具体的にどのようなメリットがあるのか、今回は4つに絞って解説すると以下のとおりです。

スムーズに現金が手に入る

ファクタリングを利用する最大のメリットは、スムーズに現金が手に入ることです。
最短であれば、即日の現金調達が可能で、他の方法と比較すると短時間と言えます。
融資でも短期間で契約できる場合はありますが、ファクタリングの方が、より短時間だと考えれば良いでしょう。
もちろん、契約内容やファクタリング会社の状況によって、手続きに必要な時間などが異なります。
そのため、必ず即日で資金調達できるとは言い切れません。
ただ、その点を加味しても、資金調達が早い方法に分類されるでしょう。

バランスシートに悪影響を与えない

融資ではなく売掛債権の譲渡であるため、バランスシートに悪影響を与えません。
例えば、融資の場合はバランスシートの負債が増えますが、ファクタリングならば影響しないのです。
そのため、バランスシートの状況を意識しているならば、ファクタリングによる資金調達が良いでしょう。
例えば、これから融資や補助金などに申し込み予定があるならば、ファクタリングでオフバランスしておくべきです。
バランスシートに影響を与えないメリットは、さらに多くのメリットを生み出してくれるでしょう。

業績に関わらず契約しやすい

ファクタリングは、自社の業績に関わらず契約できる傾向にあります。
一般的には、利用者の信用力よりも、売掛先の信用力が重要だからです。
そのため、東京の赤字法人でも、売掛先に問題がなければ契約できると考えて良いでしょう。
例えば、売掛先が大手企業で非常に信用力が高ければ、審査に通過できる可能性が高いのです。
もちろん、審査は多角的に実施されるため、売掛先の信用力が高くとも審査落ちする可能性はあります。

売掛金の貸し倒れを回避できる

事前に売掛債権を現金化できれば、貸し倒れのリスクを軽減できます。
ファクタリングした段階で、手元に現金が入ってくるため、未回収を考慮する必要がありません。
信用取引では、常に未回収のリスクを考慮する必要がありますが、これを一気に解決できるのです。
基本的には、ノンリコース契約であるため、売掛先が支払い不能になった際は譲渡先の責任で回収する必要があります。
例えば、売掛先が倒産してしまっても利用者は何ら責任を負うことなく、現金だけが手元に残る仕組みです。

東京で法人でファクタリングを利用するデメリット

東京の法人へとファクタリングをおすすめしますが、利用には注意点もあります。
続いては、デメリットについても解説していきます。

手数料が比較的高い

ファクタリング最大のデメリットと言えることは、手数料が高くなりやすいことです。
特に、融資を受ける場合の金利と比較すると、ファクタリング手数料は年利換算で高くなってしまいます。
融資とは根本的に異なるもので、手数料の高さはデメリットだと考えるべきです。

売掛先の信用力が影響する

売掛先の信用力で、契約できるかどうかが決まることはデメリットです。
メリットでも同様の観点について触れたため、デメリットにもなり得ると考えれば良いでしょう。
自社の信用力に問題がなくても、売掛先の信用力に問題があると契約できないのです。
ファクタリングしようと考えていても、信用力の問題で拒否されるかもしれません。
東京の法人で、審査に落ちてしまうと資金繰りに影響が出るでしょう。
しかも、審査の内容は公開されておらず、結果は申し込みするまでわかりません。
そのため、デメリットではあるものの、その点を許容して一度は申し込みすべきです。

東京でファクタリング会社を選択するポイント

日本には数多くのファクタリングサービスがあります。
東京の法人が、これらからどのように依頼先を選ぶべきか解説します。

ファクタリングの種類

ファクタリングの種類を最初に決めなければなりません。
主に2社間と3社間の選択肢があるため、どちらにするか検討しましょう。
2社間ファクタリングの方が利用されがちですが、どちらが良いとは一概に言えません。
ただ、ファクタリング会社によっては、片方の契約方法にしか対応していないことがあります。
そのため、契約の種類を最初に決定し、それを利用できる会社から選ぶ必要があるのです。

ファクタリング手数料

契約の種類が決まったならば、続いては手数料に注目しましょう。
法人向けのファクタリングサービスは数多くあり、これらの手数料は少しずつ異なります。
ある程度の相場はありますが、それを踏まえてより低い会社を選択すべきです。
手数料は、入金される現金を決定する部分であるため、重視しなければなりません。
ただ、基本的には低いほど良いですが、他社と比較してあまりに低い場合は注意しましょう。
手数料以外にも、事務費用などが発生し、結果的には差し引かれる金額が大きい可能性があります。

入金完了までの期間

現金調達を急ぐならば、入金が完了するまでの期間に注目しましょう。
法人向けのファクタリングも、最短ならば即日で現金化できるため、ここに注目すべきです。
素早くファクタリングすることで、早期に資金繰りを改善できます。
ただ、最短でありすべてが即日の契約や入金に対応してるわけではありません。
そもそも、翌日以降の入金と公言している会社も存在します。
もし、東京の法人で現金化が急務ならば、重視して選びましょう。

契約に必要な書類の数

契約に必要な書類は、ファクタリング会社が個別に設定しています。
種類が少ないほど、スムーズに準備が完了し契約できるため、このような会社がおすすめです。
ただ、法人の場合はどうしても審査に必要な書類が多くなります。
例えば、実在を証明するために、登記簿謄本などの提出が必要なのです。
そのため、2種類や3種類など非常に少ない数では契約できませんが、より少ない数の会社を探しましょう。

ファクタリングの実績

東京でファクタリング会社を探すと、非常に多くが見つかります。
これらについて、ファクタリングの実績を確認しておきましょう。
会社によっては、得意な業界と不得意な業界があるかもしれません。
今までの実績に、自分たちの業界が含まれていないならば、違う会社を選んだ方が無難です。
ファクタリング会社が得意としていない業界が申し込みすると、審査に時間がかかったり落ちやすくなったりしてしまいます。
法人向けのファクタリングサービスは数多く存在し、あえて実績のない会社に依頼する必要はありません。
また、公式サイトだけではなく口コミなども調査すると、手数料の実態なども確認しやすくなります。

東京で法人が利用するファクタリングについてのまとめ

東京で法人が利用できるファクタリングサービスについて解説しました。
売掛債権を現金化するもので、支払い期日よりも早く資金を調達できます。
何かしらの理由で現金が必要ならば、ファクタリングを活用すると良いでしょう。
なお、メリットやデメリットがあり、依頼先については選び方があります。
考慮すべきポイントは多いですが、それぞれを理解して、適切に活用することが重要です。