イージーファクターファクタリングサービス

大阪の法人が資金調達する方法に、ファクタリングがあります。
日本中で利用されているサービスであり、皆様にも耳にしたことがある人は多いでしょう。
しかし、ファクタリングが法人にとってどのような資金調達の方法であるか理解できていない人も多くみられます。
今回は大阪の法人が利用できるファクタリングについて解説し、メリットやデメリットについてもあわせて解説していきます。

大阪の法人が利用するファクタリングとは

法人の利用するサービスであるファクタリングとは、どのような取引であるか解説します。

ファクタリングの基本知識

大阪の法人が利用するファクタリングとは、売掛債権を利用して、現金を調達する取引を指します。
本来、売掛債権には支払い期日が定められていて、そのタイミングを迎えるまで入金されません。
そのため、売り上げが成立していても、期日を迎えるまでは入金されない状況になってしまいます。
結果、資金繰りが悪化して倒産してしまうなどのトラブルが発生する原因となりかねません。
そこで、ファクタリングを利用して売掛債権を早期に現金化して、資金繰りを改善するという考えが生まれたのです。
法人が依頼する先によりますが、ファクタリングを活用することによって即日のうちに現金が手に入ります。
ただ、売掛債権を現金化できるものの、ファクタリング会社に手数料を支払わなければなりません。
手数料の分だけ手元に残る現金が少なくなるため、その点には注意して利用することが求められます。

ファクタリングの種類

大阪の法人が利用するファクタリングは、大きく分けて2種類にわかれます。
● 2社間ファクタリング
● 3社間ファクタリング
それぞれに特徴があるため、どちらのファクタリングの方が良いとは一概に言い切れません。
状況に合わせて、適切なものを使い分ける必要があります。
ただ、一般的には2社間ファクタリングが利用される傾向にあるため、こちらを軸に検討すると良いでしょう。

大阪の法人がファクタリングを利用する流れ

大阪の法人が、ファクタリングを利用する流れは以下の通りです。

ファクタリング会社の選択

最初にどこのファクタリング会社へ申し込みするか決定しましょう。
大阪の法人が申し込みできるファクタリング会社は非常に多くあるため、それらの中から自分たちに適したところを見つけなければなりません。
大阪のファクタリング会社はもちろん、東京などに本社を持つ全国展開のファクタリング会社も調べてみましょう。
サービスの細かな部分は事業者によって違いがあるため、情報を比較して収集してみることが必要です。
場合によってはサービスの担当者に問い合わせして、詳細を確認する作業が求められます。

見積もりの依頼

見積もりの依頼先が決まったら、実際に見積もりを依頼します。
契約できるかどうかや、契約時に適用される手数料は申込するまでわかりません。
多くのファクタリング会社では、Webサイトから見積もりを申し込みできるようになっています。
また、ファクタリングは同時に申し込みして見積もりを取得できます。
同じ売掛債権で複数の契約を結ぶことはできませんが、見積もりの取得だけであれば差し支えありません。
そのため、Webサイトなどで得られる情報では判断しきれない場合は、候補に見積もりを依頼しても良いでしょう。

ファクタリングの申し込み

見積もりを依頼して納得できる条件が提示されたならば、その会社とファクタリングの契約を結びます。
見積もりの段階で必要な情報を提供しているため、契約の作業自体はそこまで時間がかからないでしょう。
見積もりの内容そのままにファクタリング会社と契約します。
ただ、場合によっては追加での書類提出などが必要となるため、その点は事前に従いましょう。
法人の場合は契約に時間がかかる可能性があるため、そこには注意が必要です。

ファクタリング会社からの入金

無事に契約が完了すれば、ファクタリング会社から入金されます。
最短であれば即日の入金ですが、場合によっては翌日や週明けなどになってしまうでしょう。
これは、ファクタリング会社の方針や契約したタイミング、などによって左右されるため、一概に言えるものではありません。
もし急いで現金を調達したいと考えているならば、いつ入金されるかは事前に確認しておくべきです。

ファクタリング会社への弁済

本来の入金期日を迎えたならば、売掛先から支払いがあるはずです。
このタイミングで、ファクタリング会社へと弁済しましょう。
2者間ファクタリングの場合は利用者が弁済し、3者間ファクタリングの場合は売掛先が入金します。
どちらの場合でも、ファクタリング会社への入金が完了すれば、法人としてのファクタリング利用は終了です。

大阪の法人がファクタリングを検討する際のポイント

これからファクタリング契約する際にはいくつものポイントを踏まえて、依頼先を決定しなければなりません。

ファクタリング手数料

最初に意識しなければならないのは、ファクタリングの手数料です。
どのファクタリング会社やサービスを利用しても、手数料の支払いは避けられません。
手数料は手元に残る金額を大きく左右する部分であるため、最初に考慮することがポイントです。
法律での制限が存在せず各社が自由に設定しているため、可能な限り低いところで契約するようにしましょう。
ただ、ファクタリングの種類によって手数料には大まかな相場があるため、これを意識して申込先を決定することが重要です。
法人としてファクタリング会社を選ぶときには、手数料の相場を意識するようにしましょう。
手数料が高すぎると、仮に契約できたとしても手元に残る現金が少なくなり、最終的に資金繰りが悪化する可能性があります。

入金までの期間

続いて重要となるのは、入金までの期間です。
法人が利用できるファクタリング会社は、最短で即日の入金ですが、契約先によって異なります。
大阪の法人で、素早い現金が必要となるならば、入金までの期間が短い会社へ申し込みしましょう。
数多くのファクタリング会社が存在するため、入金までの期間が短いところはいくつも見つかるはずです。
そのため、ファクタリング手数料やその他の条件を踏まえて、契約するようにしましょう。

取り扱い金額

取り扱い金額も事前に確認すべき部分です。
特にファクタリングの上限金額は、事前に確認しておきましょう。
例えば、100万円までのファクタリング会社と1,000万円までのファクタリング会社があります。
まとまった金額を調達したいと考えているならば、高額な売掛債権に対応する会社へと申し込みしなければなりません。
取り扱い金額についても、ファクタリング会社が増えているため、その内容は千差万別です。
法人の中でも、少額で利用できるファクタリング、サービスなどが登場しているため、利用金額に応じて最適なファクタリングサービスを選択することが重要といえます。

契約時の書類数

可能であれば契約時の書類数は少ない方が良いでしょう。
どのような書類が求められるかは、ファクタリング会社によって異なるため、少ない会社をおすすめします。
多くの書類を準備する必要があると、どうしても準備に時間がかかってしまうからです。
ただ、法人が契約する際は、そもそも個人よりも時間が生じがちです。
これは、個人と比較すると確認すべき事項が多いからだと考えましょう。
また、取引が実在するかどうかや、そもそも法人が存在するかどうかなども確認しなければなりません。
架空取引でのファクタリングを防ぐために、ある程度はやむを得ない部分です。

審査の難易度

事前に確認できるならば、審査の難易度を調査してみましょう。
口コミサイトなどを確認すると、どのような条件で審査に通過したか確認できます。
必ずその通りになるとは限りませんが、ある程度は参考になるでしょう。
審査に通過する見込みのないファクタリング会社に申し込みをしても、時間の無駄になりかねません。

大阪の法人がファクタリング会社と契約する際の注意点

大阪の法人が、ファクタリングを契約する際の注意点についても解説します。

ファクタリング会社は実在するか

ファクタリングは法律で制限されたビジネスではなく、架空の会社が存在します。
また、悪徳会社も増えている状況であるため注意しなければなりません。
これらを評価するために、ファクタリング会社が実在するかどうかは最初に確認しましょう。
例えば、Webサイトに掲載されている住所に会社が存在するかどうか確認するのです。
このようなあからさまな悪徳業者は少なくなっていますが、もし契約してしまうとトラブルになってしまいます。
これを避けるためにも、必ず自衛することを意識しなければなりません。

2社間と3社間のどちらが適しているか

契約方式は2者間と3者間のどちらが適しているか考慮しましょう。
それぞれにメリットとデメリットがあるため、どちらが良いとは一概にいえません。
全体としては、法人でも2社間ファクタリングを利用しがちですが、場合によっては3社間ファクタリングがおすすめです。
判断の基準は、手数料を下げる必要があるかや、売掛先との信用力に影響するかどうかでしょう。
例えば、公共団体の事業などであれば、売掛先との関係性を意識する必要はないはずです。
これは極端な例ですが、状況によって、2社間と3社間のどちらが良いかは変化するため、考えなければなりません。

大阪の法人が利用するファクタリングについてのまとめ

ファクタリングは売掛債権を現金化する取引であり、大阪の法人はもちろん、日本中で利用されています。
本来の入金日よりも素早く現金が手に入るため、資金繰りの改善に役立つでしょう。
短期間で現金が必要な場合は、積極的にファクタリングを利用することをおすすめします。
ただ、ファクタリングにはメリットだけではなくデメリットがあります。
また、悪徳なファクタリング会社が増えているため、法人はそれを避けて申し込みしなければなりません。
今回は必要な情報をまとめているため、注意点を含めて理解し、申し込み先を選ぶようにしましょう。