イージーファクターファクタリングサービス

千葉県で資金繰りに悩んでいる事業者様におすすめなのがファクタリングです。
ファクタリングとはファクタリング会社に売掛債権の買取を依頼して、支払期日前に現金化する方法です。
ファクタリングは近年注目されている資金調達方法であり、聞いたことがある事業者様もいるでしょう。

しかしファクタリング会社の選び方が分かれなければ、利用を躊躇してしまうことも考えられます。

そこで、この記事では千葉県でファクタリング会社を選ぶ際にチェックすべきポイントを8つ解説していきます。
ファクタリングを利用するメリットや注意点も紹介するので、千葉県で資金繰りに悩んでいる事業者様はぜひ参考にしてください。

千葉県でファクタリング会社を選ぶ際にチェックすべきポイント8選

千葉県でファクタリング会社を選ぶ際は、下記の8つのポイントをチェックするとよいでしょう。

1. 資金調達のスピードは早いか
2. 手数料は高すぎないか
3. 取引実績は豊富か
4. 買取を希望する売掛債権額に対応しているか
5. 悪徳業者ではないか
6. 売掛先に知られずに利用できるか
7. 口コミや評判はどうか
8. 遠方からでも利用できるか

ここからはそれぞれのチェックポイントについて見ていきましょう。

1．資金調達のスピードは早いか

千葉県の事業者様は資金調達のスピードの早さをチェックしましょう。

ファクタリングの利用者の多くはすぐに資金調達をしたいと考えています。
資金調達までに時間がかかってしまうと支払いに間に合わない、事業拡大のチャンスを逃すなど、さまざまな面で弊害が生じる可能性があります。

ファクタリングの最大のメリットは資金調達のスピードが早いことです。
できるだけ取引スピードの早いファクタリング会社を選ぶとよいでしょう。

2．手数料は高すぎないか

ファクタリングの利用時は必ず手数料が発生します。
そのため、できるだけ手数料が高すぎないファクタリング会社を選択するとよいでしょう。

ファクタリングの手数料の相場は2社間ファクタリングで10%から20%、3社間ファクタリングは2%から10%が目安です。
ただし、ファクタリングの手数料は実際に見積もりを取ってみなければ分かりません。
また契約形態や利用するファクタリング会社、これまでの利用回数によっても変動します。

千葉県の事業者様は見積もりを取る際、一社だけではなく複数社に依頼して手数料を比較してから判断することをおすすめします。

3．取引実績は豊富か

ファクタリング業界ではさまざまな会社がファクタリングをおこなっています。
利用条件の比較も重要ですが、取引実績も見ておくとよいでしょう。

取引実績を見ればこれまでにどのような事業者と取引をしたのか、買取累計額はいくらかなどが確認できます。
また、取引実績が豊富なファクタリング会社であればノウハウが蓄積されているため、よりよいサービスを提供している可能性が高いです。

取引実績はファクタリング会社の公式サイトで公開されているケースが多いです。

4．買取を希望する売掛債権額に対応しているか

ファクタリング会社は買取する売掛債権額を設定しているケースが多いです。
この売掛債権額の範囲内におさまっていない売掛債権は買取ができません。

自社の売掛債権額を確認しておき、買取に対応しているファクタリング会社を選ぶとよいでしょう。

5．悪徳業者ではないか

近年ではファクタリングが注目されていることもあり、ファクタリング会社が増加しています。
しかし、ファクタリング業界には悪徳業者が存在しており油断はできません。
悪徳業者と契約してしまうとトラブルに発展する可能性があります。

悪徳業者の特徴は下記のとおりです。

・手数料が相場よりも高く設定されている
・運営会社の公式サイトがない
・運営会社の所在地が不明
・連絡先が携帯電話番号
・担保や保証人を要求される
・契約書を作成しない

一つでも該当した場合は契約を控えた方がよいでしょう。

6．売掛先に知られずに利用できるか

ファクタリングの契約形態によっては売掛先に通知が届きます。
売掛先にファクタリングの利用を知られた場合、今後の取引に悪影響を及ぼすかもしれません。

2社間ファクタリングなら売掛先に知られずに取引ができます。
2社間ファクタリングはファクタリングの利用者とファクタリング会社の2社間で契約をします。
ただし、3社間ファクタリングよりも手数料が高くなる傾向があるため、手元に残るお金が少なくなる点に注意が必要です。

なお、売掛先にファクタリングの利用を知られてもよいのであれば、3社間ファクタリングも検討するとよいでしょう。
3社間ファクタリングはファクタリングの利用者とファクタリング会社、売掛先の3社間で契約をします。
2社間ファクタリングよりも手数料はおさえられるものの、先述したように売掛先に知られてしまいます。

それぞれの契約形態の特徴を把握し、取引先との関係性を考慮したうえで判断してください。

7．口コミや評判はどうか

SNSや口コミサイトにはファクタリング会社を利用した事業者の声が投稿されています。
ファクタリング会社の公式サイトだけでは分からないことが確認できるケースが多く、参考になるでしょう。

口コミや評判を確認する際は「千葉県　ファクタリング会社」や「千葉県　○○（ファクタリング会社名）」のように検索してみてください。

8．遠方からでも利用できるか

ファクタリング会社は大都市に集中しています。
東京都をはじめ、大阪府や愛知県、福岡県などに多くのファクタリング会社が所在しています。

千葉県は東京都に近いため比較的利用しやすいです。
しかし、面談が必要なファクタリング会社では来社する時間や手間がかかってしまいます。

そこで、遠方からでも利用しやすいかどうかをチェックすることをおすすめします。
たとえばオンラインファクタリングを利用する、出張に対応しているなどのファクタリング会社であれば、千葉県からでも利用できる可能性が高いです。

千葉県の事業者様がファクタリングを利用する5つのメリット

千葉県の事業者様がファクタリングを利用するメリットはこちらの5つです。

1. 最短即日で資金調達ができる
2. 銀行の融資よりも審査に通りやすい
3. 保証人や担保は不要
4. 売掛先が倒産しても弁済する義務がない
5. 赤字決算や税金の滞納があっても利用可能

1．最短即日で資金調達ができる

ファクタリングは資金調達に時間がかからない点が最大のメリットだといえます。

銀行の融資は実行されるまでに数週間から3か月ほどの時間がかかります。
申込者の支払能力や経営規模などを入念にチェックするため、どうしても時間がかかってしまうのです。

一方のファクタリングでは最短即日での資金調達が可能です。
オンラインファクタリングや2社間ファクタリングは資金調達にかかる時間が短い傾向があります。
資金をとにかく早く用意したい千葉県の事業者様は、ファクタリング会社に相談してみるとよいでしょう。

2．銀行の融資よりも審査に通りやすい

銀行の審査は厳しいことで知られています。
せっかく時間をかけて手続きをしたのにも関わらず、審査落ちすることも考えられます。

ファクタリングは審査に通りやすい点がメリットです。
申込者のすべてとはいえないものの、審査通過率が90％以上と公表しているファクタリングサービスもあります。

銀行の融資が利用できなくても、諦めずにファクタリングの利用を検討してみてはいかがでしょうか。

3．保証人や担保は不要

ファクタリングは保証人や担保は必要ありません。
ファクタリングは売掛債権を現金化するサービスなので、借入とは異なります。

担保や保証人が用意できなくても、ファクタリングを利用すれば資金調達が可能です。

4．売掛先が倒産しても弁済する義務がない

売掛金が回収できなかった場合、未回収分の金額を請求する権利のことを償還請求権と呼びます。
ファクタリングでは償還請求権のない契約を結ぶため、万が一売掛先が倒産したとしても、ファクタリングの利用者は弁済の義務を負いません。

なお、償還請求権がある契約を結んだ場合、売掛債権の売買ではなく貸付とみなされてしまいます。
千葉県でファクタリングの利用を検討している事業者様は、償還請求権の有無を確認するようにしましょう。

5．赤字決算や税金の滞納があっても利用可能

銀行の融資では税金の滞納や赤字決算があると、支払能力に難があると見られてしまうため利用できない可能性が高いです。
しかし、ファクタリングは赤字決算や税金の滞納があってもほとんど問題はありません。

ファクタリングは売掛先の信用度が重視されます。
信頼度の高い売掛債権を用意できれば、ファクタリング会社に買い取ってもらえる可能性が高くなります。

千葉県の事業者様がファクタリングを利用する際に注意したい2つのポイント

ファクタリングには多くのメリットがあります。
しかし、ファクタリングには注意しておくべきポイントもあるので把握しておくとよいでしょう。
千葉県の事業者様がファクタリングを利用する際に注意したいポイントは下記の2点です。

1. 銀行の融資よりも手数料が高い
2. 対面が必要なケースもある

1．銀行の融資よりも手数料が高い

ファクタリングの手数料は銀行の融資よりも高く設定されています。

銀行融資の金利は1%から4%程度といわれています。
一方のファクタリングの手数料の相場は2%から20%ほどです。

手元に多くのお金を残すためにも、どれくらいの手数料がかかるのかを把握しておくとよいでしょう。
なお、ファクタリングの手数料は審査を通過したのちに提示されます。
ファクタリング会社の公式サイトで公開している手数料はあくまでも目安です。
想定していた手数料よりも高くなる可能性があることを覚えておきましょう。

2．対面が必要なケースもある

近年では対面不要のファクタリングサービスが増えてきました。
しかし、対面を必要としているファクタリング会社はまだまだ多いです。

千葉県の事業者様は東京都にあるファクタリング会社を利用するケースが考えられます。
そこまで遠くないとしても、交通費や移動時間が必要な点に注意してください。

また、ファクタリング会社の担当者に来てもらい面談するファクタリングサービスもあります。
ただし、出張料がかかる可能性もあるので事前に確認しておきましょう。

千葉県のファクタリングに関するまとめ

ファクタリングを利用する際はファクタリング会社選びが重要です。
千葉県の事業者様がファクタリング会社を選ぶときは資金調達のスピードは早いか、手数料は高すぎないかなどをチェックしましょう。

ファクタリングには最短即日で資金調達ができる、銀行の融資よりも審査に通りやすいなどのメリットがあります。
一方で銀行の融資よりも手数料が高く、対面が必要なケースも考えられる点に注意してください。

千葉県の事業者様はこの記事で解説した内容をもとに、ファクタリング会社を選んでみてはいかがでしょうか。