イージーファクターファクタリングサービス

資金繰りに悩んでいる事業者の多くは、できるだけ入金スピードの早いファクタリング会社を利用したいと考えるでしょう。
ファクタリングは最短即日で売掛債権の現金化ができるため、急ぎで資金調達をしたい事業者にメリットがあります。
しかし、申込から入金までにかかる時間はファクタリング会社によって異なるため、選び方が分からなければ資金調達が遅くなってしまうことが考えられます。

そこで、この記事では入金スピードの早いファクタリング会社を選ぶポイントを5つ解説していきます。
また入金を早めるコツや注意点についても紹介するので、短時間での資金調達を希望している事業者はぜひ参考にしてください。

入金スピードの早いファクタリング会社を選ぶポイント5選

ファクタリングは数ある資金調達方法の中でも入金スピードが早いと評判です。
できるだけ手続きを素早くおこなってくれるファクタリング会社を選ぶとよいでしょう。
ここからは、入金スピードの早いファクタリング会社を選ぶポイントを5つ解説していきます。

1. 審査が早いか
2. 手数料が低いか
3. 償還請求権がないか
4. 信頼性が高いか
5. オンラインに対応しているか

1．審査が早いか

ファクタリングを利用する際は必ず審査があります。
審査に時間がかかってしまうと、ファクタリングのメリットである入金スピードの早さが十分に活かせません。

審査が早いファクタリング会社を選ぶとよいでしょう。

2．手数料が低いか

ファクタリングを利用する際は手数料がかかってしまうため、確認しておくべきポイントとなります。
ファクタリングの手数料はファクタリング会社の収益源であり、必ず支払う必要があります。

ファクタリング会社や契約形態、利用回数などにより手数料は異なりますが、2社間ファクタリングで10%から30%、3社間ファクタリングは1%から9%が一般的な相場です。
手数料の低いファクタリング会社を選び、手元に多くのお金が残るように心がけましょう。

3．償還請求権がないか

償還請求権の有無はリスク管理につながる重要なポイントの一つです。

償還請求権がなければ、売掛先が倒産したとしてもファクタリングの利用者が弁済する責任を負わずに済みます。
原則としてファクタリングには償還請求権がないので、過度の心配は不要です。
ただ万が一のことを考えて、ファクタリング会社と契約をする前は、償還請求権がないかどうかを確認するようにしておきましょう。

4．信頼性が高いか

ファクタリング業界は参入しやすく、多くのファクタリング会社がファクタリングをおこなっています。
そのため実績がなく、信頼性に欠けるファクタリング会社もあります。

信頼性を判断するには、これまでの実績や運営会社の規模などを参考にするとよいでしょう。
ファクタリング会社の公式サイトにアクセスすると、実績や運営会社の規模が確認できます。
さらに口コミを調べて評判がよければ、信頼性が高いファクタリング会社だと判断しても問題ないでしょう。

5．オンラインに対応しているか

入金スピードの早いファクタリング会社は、オンラインからの申込が可能なケースが多いです。
オンラインからだとファクタリング会社の営業時間外でも申込ができます。
さらに必要書類をオンライン上でアップロードすればファクタリング会社がすぐに確認できるため、手続きを早く進められるでしょう。

近年ではオンラインに対応しているファクタリング会社が増えてきました。
オンラインに対応しているかどうかを確認して申込をすれば、スピーディな資金調達ができる可能性が高まりますよ。

入金スピードを早める5つのコツ

入金スピードを早めるコツはこちらの5つです。

1. 必要書類を用意しておく
2. 早い時間帯に申込をする
3. 2社間ファクタリングを選ぶ
4. 複数のファクタリング会社に見積もりを依頼する
5. 債権譲渡登記を不要としているファクタリング会社を選択する

ファクタリング会社を選ぶポイントとともにコツもおさえておくと、より早い資金調達が可能となるでしょう。

1．必要書類を用意しておく

ファクタリングの審査では必要書類の内容を確認されます。
また、契約時も別の必要書類の提出を求められるので、あらかじめ用意しておきましょう。
必要書類の一例はこちらです。

・通帳のコピー（3か月から6か月程度の期間が記載されているもの）
・成因資料
・決算報告書
・基本契約書
・身分証明書
・試算表
・商業登記簿謄本
・印鑑証明書
・税金や社会保険関係の書類（個人事業主）
・確定申告書（個人事業主）
・開業届（個人事業主）

必要書類は利用するファクタリング会社によって異なります。
詳しくはファクタリング会社に確認してください。

2．早い時間帯に申込をする

いくら審査や手続きが早いファクタリング会社でも、申込が遅ければ入金も遅くなってしまいます。
最短即日入金に対応しているファクタリング会社でもむずかしいでしょう。

午前中に申込をしておけば、即日入金できる可能性が高まります。
なるべく早い時間帯に申込をするようにしましょう。

3．2社間ファクタリングを選ぶ

早い入金を希望している事業者は2社間ファクタリングを選びましょう。
2社間ファクタリングは3社間ファクタリングのように売掛先の承諾を得る必要がないため、早い手続きが可能です。

ただし、3社間ファクタリングよりも手数料は高くなる傾向がある点は覚えておきましょう。

4．複数のファクタリング会社に見積もりを依頼する

入金スピードが早いファクタリング会社はさまざまな対応も早いです。
ただし、ファクタリング会社の事情によって遅くなるケースも考えられます。

そこで複数のファクタリング会社に見積もりを依頼して、対応が早い企業と取引することをおすすめします。
もし対応の早さに違いがなければ、提示された条件を比較して契約するファクタリング会社を決めるとよいでしょう。

5．債権譲渡登記を不要としているファクタリング会社を選択する

2社間ファクタリングは第三者への対抗要件として、債権譲渡登記を求められることがあります。
ファクタリング会社は売掛債権の二重譲渡や架空債権の防止のため、債権譲渡登記を希望するのですが時間がかかります。
さらに登録免許税と司法書士報酬の支払いが発生するので、金銭的な負担も大きいです。

早い入金を実現するためにも、債権譲渡登記を不要としているファクタリング会社を選択しましょう。

入金スピードの早いファクタリング会社を選ぶ際の注意点3選

入金スピードの早いファクタリング会社を選ぶ際は、こちらの3つの点に注意が必要です。

1. 利用対象者に該当しているか
2. 保有している売掛債権額の買取に対応しているか
3. 入金されるタイミングはいつか

どのような注意点があるのか、一つずつ解説していきます。

1．利用対象者に該当しているか

すべての事業者を利用対象者としているファクタリング会社ばかりではありません。
中には個人事業主を対象不可としているファクタリング会社があります。
ただ、近年では個人事業主に特化したファクタリングサービスも誕生しており、利用できる機会は増えています。

利用対象者に該当していることを確認してから、ファクタリング会社に申込をしましょう。

2．保有している売掛債権額の買取に対応しているか

ファクタリング会社によっては売掛債権の買取可能額を設定しているケースがあります。
この買取可能額の範囲内におさまらない売掛債権の買取はできません。

買取できる売掛債権額はファクタリング会社の公式サイトで確認できます。
ひと手間かかりますが、事前に売掛債権の買取可能額を調べたのちに申込をするとよいでしょう。

3．入金されるタイミングはいつか

取引が早いファクタリング会社でも、入金されるタイミングを確認することは重要です。
最短即日とあっても、利用条件によっては入金が遅くなる場合も考えられます。

入金されるタイミングはいつになるのか、目安はどのくらいなのか、などを確認しておくと安心です。

入金スピードの早いファクタリングに関するまとめ

入金スピードの早いファクタリング会社を選ぶ際は審査が早いか、手数料が低いかなどのポイントを確認することをおすすめします。
また必要書類を用意しておき、早い時間帯に申込をしておくと、より迅速に手続きが進められます。

ただし、利用対象者に該当しているか、保有している売掛債権額の買取に対応しているかなどの注意点の把握は必要です。
早い資金調達を実現するためにも、この記事で解説した内容をもとにファクタリング会社を選んでみてはいかがでしょうか。