イージーファクターファクタリングサービス

ファクタリングは、契約する会社によって手数料や入金期日などの条件が異なります。オンラインファクタリングは審査期間も短く、急ぎで資金調達をしたい場合に便利です。ただし、中には悪徳会社もあります。

安心して利用するには、優良会社を見極めることが大切です。数あるファクタリング業者の中から優良会社を見分けるには、優良会社の特徴を知る必要があります。本記事では、オンラインファクタリングにおける優良会社の特徴や、利用するメリットについてご紹介します。

ファクタリングの優良会社の特徴

ファクタリングの優良会社を見極めるには、優良会社の特徴を知っておくことが大切です。優良会社の特徴は、次のようになります。

●実績の多さ
●審査時間が短い
●手数料が低い
●顧客満足度

実績の多さ

優良会社の特徴は、実績が多いことです。利用件数が1万件以上など、高い実績を持つファクタリング会社は、豊富なノウハウを持っています。そのため、実績の多いファクタリング会社は、柔軟な対応や大口の債権買取が期待できます。

買取額が数百億円に達する企業もあり、これも優良企業の指標です。ファクタリング業界では、創業から6年～7年の実績があると老舗と見なされるため、実績があると判断できます。

審査時間が短い

審査時間が短いのも、優良会社の特徴です。申し込みから30分で結果が出るところもあり、最短2時間〜4時間で入金が可能な業者もあります。一部の優良企業では簡易診断サービスを提供しており、30秒程度で審査結果が確認できます。

審査結果がすぐにわかれば、否認されてもすぐに別のファクタリング会社に申し込むことが可能です。急ぎの資金調達が必要な場合、このような迅速で柔軟な対応をできるのが、優良会社といえるでしょう。

手数料が低い

優良会社の特徴は、手数料が低いことです。手数料が低いと、効率的に現金化できます。優良会社の手数料は、1％台からと設定されていることも少なくありません。

しかし、手数料は一定の幅があり、実際の適用率は審査結果によります。比較する際は、上限手数料も確認しましょう。

顧客満足度

オンラインファクタリングの優良会社の特徴は、顧客満足度の高さです。顧客満足度が90％を超える優良会社もありますが、会社独自の調査結果の場合は、操作の可能性もあるため注意が必要です。

満足度が100％近い場合は、第三者が運営する口コミサイトやSNSでの評判を確認し、実際の満足度を判断しましょう。

優良会社を利用するメリット

優良会社を利用するメリットは、次のようになります。

●審査能力が高い
●他社が買い取れない売掛金も買い取り可能
●スピーディな資金調達
●特化型のメニューがある
●必要書類が少ない

審査能力が高い

優良会社を利用するメリットは、審査能力が高いことです。審査能力の高さは、通常業歴の長さに比例しています。長い業歴は豊富な実績とノウハウを意味し、高い審査能力につながるからです。

さまざまな業種や金額の売掛金を買い取ってきた経験から、データの蓄積と審査の最適化が進み、審査担当者の能力も向上しています。

他社が買い取れない売掛金も買い取り可能

優良会社を利用するメリットは、他社が買い取れない売掛金を買い取ってもらえる可能性があることです。対応力と柔軟性に欠けるファクタリング会社は、売掛金や売掛先の性質によっては買取を拒否したり、手数料が高くなったりすることがあります。

審査に落ちた場合でも、諦めずに優良ファクタリング会社に再度申し込むと、適正な手数料で取引できる可能性があります。

スピーディな資金調達

優良会社のメリットは、スピーディな資金調達です。ただし、ファクタリングは資金調達のスピードが優れているものの、業者によって差があります。迅速な資金調達を望む場合は、優良ファクタリング会社を選ぶべきです。

優良会社は、リスク測定の精度だけでなく審査スピードも優れています。他の会社よりも正確かつ迅速に審査を行えるため、さまざまな場面で役立ちます。

特化型のメニューがある

優良会社を利用するメリットは、特化型のメニューがあることです。一部の優良ファクタリングは、特定業種に特化したファクタリングを提供しています。

建設業の売掛金は商習慣が特殊で回収も長期化するため、審査能力が低い会社では対応が難しくなるのです。このようなファクタリングには、業界に精通した実績・ノウハウ・データの蓄積が必要で、専門スタッフも抱える優良ファクタリング会社のみが対応できます。

必要書類が少ない

優良会社のメリットは、必要書類が少ないことです。簡単に利用できるのがメリットで、急いで資金調達したい場合に手軽に利用できます。優良会社は必要書類が少なく、手元の書類で申し込めるのがほとんどです。

通常、必要書類は4～5点ですが、経営計画書などの手間のかかる書類を求める業者もあります。必要書類が多いからといって手数料が安くなるケースはないため、書類提出が少ないほうが負担は少ないでしょう。

オンラインファクタリングの優良会社の見つけ方

オンラインファクタリングの優良会社は、どのように見つければ良いのでしょう。優良会社の見つけ方は、次の通りです。

●公式サイトの情報を確認
●口コミ情報をチェック
●問い合わせを行う
●条件に優先順位を付ける

公式サイトの情報を確認

優良会社を選ぶ際には公式サイトの情報が参考になりますが、メリットだけに注目するのは危険です。手数料の低さを謳っていても、他の手数料が高くてトータルコストの増える場合があります。即日買取が可能とアピールしていても、オンライン手続きが不便であれば実現が難しくなります。

また、遠方からの利用に対応していないと、多くの企業が利用できないかもしれません。公式サイトにデメリットが書かれていないので、情報をしっかり読み込むことで優良なファクタリング会社を見つけられるでしょう。

口コミ情報をチェック

優良会社を見つけるには、口コミ情報も大事です。ショッピングや外食などと同様に、ファクタリング会社を選ぶ際にも口コミが役立ちます。口コミサイトで高評価の会社は、優良である可能性が高いでしょう。ただし、良い評価だけでなく悪い評価も確認することが大切です。

たとえば、急ぎの資金調達が必要でない場合、即日買取ができなかったことで低評価を受けた会社でも問題なく利用できるでしょう。自社に合った優良ファクタリング会社を見つけるために、自社の状況に近い情報や求める条件についての口コミを参考にしてください。

問い合わせを行う

優良会社を見つけるには、問い合わせを行うことも大事です。優良会社の共通点として、対応力の高さがあげられます。手続きの対応力を見抜くためには、申し込み前に問い合わせをすることが有効です。

質問に真摯に対応してくれない会社では、手続き中に適切な回答を期待するのは難しいでしょう。無茶な質問は避けるべきですが、気になる点を事前に確認することで対応力の高さを確認でき、不安を解消できます。

条件に優先順位を付ける

優良会社を見つけるには、求める条件に優先順位を付けることです。優良会社を見つけるのも簡単ではありません。買取スピードを重視する企業もあれば、そうでない企業もあります。

そのため、なかなかファクタリング会社が見つからない場合は、求める条件の優先順位を付けて整理しましょう。考えを整理することで、自社に合ったファクタリング会社が見つかりやすくなります。

オンラインファクタリングの優良会社の審査に通るには？

オンラインファクタリングの審査は比較的緩いとされていますが、必ず通るわけではありません。優良会社の審査に通るには、次のポイントがあげられます。

●信頼性の高い売掛金で申し込む
●必要書類で不備に注意
●回収期間の短い債権を売却

信頼性の高い売掛金で申し込む

優良会社の審査に通るには、信頼性の高い売掛金で申し込むことです。確実に回収できる見込みが高い信頼性の高い債権を選びましょう。審査は、買い取った売掛金を確実に回収できるか確認するために行われます。

官公庁や大手企業の売掛債権を提示すると、破綻の可能性が低いため評価が高くなります。逆に、赤字の法人やペーパーカンパニーの債権は評価が低く、架空の売掛金と疑われるリスクがあるのです。大手企業の債権を提示することで、自社も優良企業と見なされやすくなります。

必要書類で不備に注意

優良会社の審査に通るには、必要書類をすべて揃えて不備がないように注意しましょう。必要書類は会社によって異なりますが、通常は法人代表者の本人確認書類や売掛金を証明する書類、決算書、通帳が必要です。書類に不備があると信頼性が損なわれるため、申請前にファクタリング会社のホームページで再確認することが重要です。慎重に準備することで優良企業と見なされ、申請の成功率が高まります。

回収期間の短い債権を売却

優良会社の審査に通るには、回収期間の短い債権を売却しましょう。売掛金には回収期限が設定されているものの、回収期限が遠いとその間に売掛先が倒産するリスクがあり、業者が損失を被る可能性があります。

入金までの期間が短い債権であれば、状況が大きく変わる可能性が低くなります。1か月以内、遅くても2か月以内に入金される債権を使って申し込むのが理想的です。

オンラインファクタリングを利用する際の注意点

オンラインファクタリングを利用する際には、次の点に注意しましょう。

●疑問は契約前に必ず確認
●契約書は手元に保管
●手数料が審査まで確定しない場合もある

疑問は契約前に必ず確認

ファクタリングを利用する際は、契約前に償還請求権の有無や手数料、入金スピード、返還日数や期限などをすべて確認しましょう。契約後に企業の希望に合わない点があっても、取り消しはできません。大きな資金が動くため、慎重に確認することが重要です。

契約書は手元に保管

ファクタリング利用時には、契約書を必ず手元に保管してください。契約書には重要な事項が記載されており、トラブル発生時に正当な主張をするためにも必要です。経費削減で、契約書を作成しないファクタリング会社もあります。契約書を受け取った場合は、大切に保管しましょう。

手数料が審査まで確定しない場合もある

ファクタリングを利用する場合、手数料は審査を通じて確定する場合がほとんどです。一律の割合が決まっているファクタリング会社を除いて、具体的な手数料は審査後に決まります。

ファクタリング業者は売掛金の信用力や金額に基づいて独自の審査を行い、契約の可否を決定します。手数料の目安は一般にホームページに記載されていますが、実際の手数料は個々の取引によって異なるので注意しましょう。

オンラインファクタリングの優良会社についてのまとめ

オンラインファクタリングの優良会社は、審査能力が高く、他の会社が買い取ってくれない売掛金を買い取ってくれることもあります。また、審査のスピードも早いため、資金調達をスピーディに行えるのもメリットです。優良会社の審査に通るためには、信頼性の高い売掛金で申し込んだり、必要書類で不備に注意したりと、申請率を上げるよう意識する必要があります。優良会社を選び、効率的にオンラインファクタリングを利用しましょう。