ファクタリングは最短で即日入金できる？資金調達のスピードを早めるコツを解説
ファクタリングのメリットのひとつに、資金調達のスピードの早さがあげられます。
資金調達のスピードを重視する事業者にとって、ファクタリングは頼りになる方法のひとつだといえるでしょう。
では、ファクタリングは最短で即日入金できるのでしょうか。
この記事では、最短で即日入金可能なファクタリング会社の選び方や、資金調達のスピードを早めるコツについて解説していきます。
できるだけ早い入金を希望している事業者は、ぜひ最後まで目を通してみてくださいね。
目次
ファクタリングは最短で即日入金できるのか
結論からお伝えすると、ファクタリングは最短で即日入金が可能です。
ただし、すべてのファクタリング会社が最短で即日入金できるわけではありません。
即日入金を成功させるためには、ファクタリング会社の選び方や資金調達のスピードを早めるコツの理解が重要です。
すべてを理解するのはむずかしいので、項目ごとに解説していきます。
最短で即日入金可能なファクタリング会社の選び方7選
最短で即日入金可能なファクタリング会社を選ぶ際は、下記の7つのポイントをチェックしましょう。
1. 審査が早い
2. オンラインに対応している
3. 債権譲渡登記が不要である
4. 必要書類の数が少ない
5. 2社間ファクタリングに対応している
6. 相見積もりを取る
7. 利用者の声を参考にする
どのようなポイントをチェックすればよいのか、具体的に解説していきます。
1．審査が早い
ファクタリング会社と契約をする前に、審査がおこなわれます。
審査の結果が判明してから契約にうつるため、審査時間の短さは重要なポイントです。
ファクタリングの審査時間は最短で数10分ほどです。
この時間はあくまでも目安ですが、審査時間の短さを謳っているファクタリング会社もあります。
審査が早いファクタリング会社に申込をしましょう。
2．オンラインに対応している
ファクタリング会社の審査では、必要書類をチェックします。
必要書類を郵送する場合、最短即日での入金は不可能です。
そこで、オンラインに対応しているファクタリング会社を選べば、必要書類をアップロードするだけで済みます。
すぐに審査手続きが進められるので、最短即日入金が成功する可能性が高まります。
3．債権譲渡登記が不要である
2社間ファクタリングで契約する際、債権譲渡登記をおこなうケースがあります。
債権譲渡登記とは、債権が譲渡された事実を登記簿に記載することを指します。
債権譲渡登記をすれば、債権が譲渡された事実を第三者に主張できるため、トラブル防止対策となるのです。
ただ、債権譲渡登記には時間がかかります。
その分、入金も遅くなるので即日入金はむずかしくなるでしょう。
債権譲渡登記を不要としているファクタリング会社がおすすめです。
4．必要書類の数が少ない
ファクタリング会社は事業者から提出される必要書類をチェックして、取引の安全性を確認します。
ただ、必要書類の数はファクタリング会社によって異なり、少なければ少ないほど審査の結果が早く分かります。
ファクタリングで最低限必要な書類は、こちらの2つです。
・通帳のコピー
・請求書
できれば、この2つの書類だけで申込ができるファクタリング会社を選びましょう。
5．2社間ファクタリングに対応している
ファクタリングには、下記の2つの契約形態があります。
・2社間ファクタリング
・3社間ファクタリング
資金調達スピードが早いのは、2社間ファクタリングです。
2社間ファクタリングで契約ができるかどうかを確認しましょう。
6．相見積もりを取る
複数のファクタリング会社に同じ条件で申込をしたとしても、対応スピードにはばらつきがあります。
最短での資金調達を成功させるために、相見積もりを取るとよいでしょう。
まずは、同一条件で複数のファクタリング会社に申込をします。
次に、どのファクタリング会社の対応が早いのかをチェックしましょう。
対応が早いファクタリング会社であれば、最短で即日入金ができる可能性が高いと判断できます。
7．利用者の声を参考にする
ファクタリング会社を利用した事業者の声も参考になります。
近年では口コミサイトやSNSなどで、さまざまな投稿を見かけるようになりました。
利用を検討しているファクタリング会社の口コミや評判が、口コミサイトやSNSに投稿されているかもしれません。
入金スピードは早いのか、審査にどれくらいの時間がかかったのか、などをチェックしてみましょう。
ただ、口コミサイトやSNSの投稿がどこまで正しいのかは不明です。
あくまでも、参考程度といったスタンスで確認してみてくださいね。
最短で即日入金可能なファクタリング会社を選ぶ際の注意点3選
最短で即日入金可能なファクタリング会社を選ぶ際は、下記の3つのポイントに注意しましょう。
1. 審査を不要としているファクタリング会社は選ばない
2. 申込時間によっては翌営業日に入金される
3. 手数料が明瞭であるかを確認する
順番に解説していきます。
1．審査を不要としているファクタリング会社は選ばない
最短での入金を希望している事業者にとって、審査時間はできるだけ短い方が好都合です。
しかし、審査を不要としているファクタリング会社に申し込むことはやめましょう。
ファクタリングは審査をしなければ利用できません。
審査を不要としているファクタリング会社は、悪徳業者である可能性が高いです。
「審査なしでも利用できます」と言われたら、すぐに断りましょう。
2．申込時間によっては翌営業日に入金される
最短で即日入金が可能なファクタリング会社であったとしても、申込時間によっては翌営業日に振込となります。
これは金融機関の振込処理の都合上、仕方がないことです。
夕方に申込をした場合、翌営業日に振り込まれると考えておいた方がよいでしょう。
3．手数料が明瞭であるかを確認する
ファクタリングは入金スピードの早さも重要ですが、手数料の明瞭さもチェックしておくべきです。
手数料が不明瞭である場合、のちほど追加料金を請求されるかもしれません。
トラブルを避けるためにも、手数料が明瞭であるかどうかを確認しておきましょう。
ファクタリングで資金調達のスピードを早める5つのコツ
ファクタリングで資金調達のスピードを早めるコツは、下記の5つがあります。
1. 午前中に申込を済ませておく
2. オンラインファクタリングを利用する
3. 債権譲渡登記が不要のファクタリング会社に申し込む
4. 必要書類を用意しておく
5. 2社間ファクタリングで契約する
それぞれのコツについて、順番に解説していきます。
1．午前中に申込を済ませておく
ファクタリング契約を締結したとしても、金融機関の営業時間外になってしまうと、翌営業日の入金となる可能性が高いです。
午前中には申込を済ませておくとよいでしょう。
2．オンラインファクタリングを利用する
オンラインファクタリングはAIが審査をおこないます。
AIは機械的な審査をおこなうので、審査結果が数10分で判明する場合もあります。
対面式のように柔軟な対応は期待できませんが、入金スピードを重視するのであれば、オンラインファクタリングがおすすめです。
3．債権譲渡登記が不要のファクタリング会社に申し込む
ファクタリング会社は売掛債権の二重譲渡を避けるために、債権譲渡登記を求めてくることがあります。
しかし、債権譲渡登記を不要としているファクタリング会社もあります。
債権譲渡登記は手続きに時間がかかるので、必要としていないファクタリング会社に申込をしましょう。
4．必要書類を用意しておく
先述したように、ファクタリングの申込をすると、必要書類の提出を求められます。
必要書類の数が増えるほど、書類の手配に時間と手間がかかります。
必要書類を用意しておくと、スムーズに手続きができるでしょう。
ファクタリングの必要書類の一例はこちらです。
・通帳のコピー
・成因資料（請求書など）
・決算報告書
・基本契約書
・身分証明書
・試算表
・商業登記簿謄本
・印鑑証明書
・開業届（個人事業主）
・税金や社会保険関係の書類（個人事業主）
・確定申告書（個人事業主）
5．2社間ファクタリングで契約する
2社間ファクタリングは、事業者とファクタリング会社の2社間で契約を締結します。
3社間ファクタリングのように、売掛先に承諾を得る必要がないため、スピーディな取引が可能です。
手数料は3社間ファクタリングより高いものの、入金スピードを最優先するのであれば、2社間ファクタリングで契約しましょう。
最短で即日入金可能なファクタリングに関するまとめ
ファクタリングは、最短即日での入金が可能な資金調達方法です。
ただ、申込時間によっては翌営業日に入金される点に注意しましょう。
最短で即日入金可能なファクタリング会社を選ぶ際は、審査の早さやオンラインに対応しているかなどをチェックすることをおすすめします。
また、最短即日での入金を成功させるためには、午前中に申込を済ませておく、オンラインファクタリングを利用するなどのコツを知っておきましょう。
ファクタリングで最短即日入金を希望している事業者は、この記事で解説した内容をもとに、ファクタリング会社を探してみてはいかがでしょうか。