イージーファクターファクタリングサービス

税金滞納している場合は、思うように資金調達できないことがあります。
例えば、金融機関から資金調達しようとしても、税金を滞納していると審査に通過しないのです。
最低限の義務を果たしていないと、残念ながら資金調達は難しくなってしまいます。
ただ、税金滞納を解消しなければさらなる資金調達が難しくなるため、今回は状況の改善に役立つファクタリングを解説します。

税金滞納時でもファクタリングは契約できる

税金滞納時でもファクタリングであれば契約できる可能性があります。
まずは、ファクタリングがどのようなサービスであるのか理解していきましょう。

ファクタリングとは

ファクタリングとは、売掛債権をファクタリング会社に譲渡して、素早く現金化する取引です。
一般的な売掛の取引では、事前に定められた支払日まで入金がありません。
そのため、売り上げがあっても手元には現金がない状態が発生し、結果として税金滞納などのトラブルが生じるのです。
しかし、ファクタリングによって売掛債権を支払い期日よりも早く現金化できたならば、そのお金を使ってトラブルを解決できる可能性があります。
ただ、ファクタリングを利用する際には、審査があったり手数料の支払いが発生したりします。
税金滞納を解消するために利用できるサービスではありますが、利用時には注意点もあるため意識しておかなければなりません。

税金滞納時でも利用できる理由

ファクタリングが税金滞納時でも利用できる理由は、売掛債権の売買取引であるからです。
すでに保有している売掛債権を、ファクタリング会社に譲渡するだけであり、ファクタリング会社のリスクは限られています。
また、ファクタリング会社に対して提供する資料が少ないことから、そもそも税金滞納がバレない可能性もあります。
相手側が一定のリスクを抱える取引は、税金滞納を問題視するでしょう。
結果、審査で落とされてしまう可能性が十分にあります。
しかし、ファクタリングではリスクの低さから、税金滞納があまり問題視されないのです。

ファクタリング以外の資金調達との違い

ファクタリング以外に資金調達する方法として、主に融資が考えられます。
ただ、ファクタリングと融資は性質が大きく異なり、税金滞納では融資を利用できないと考えた方が良いでしょう。
例えば、融資を受けるにあたっては、ファクタリングよりも多くの書類を提出します。
この過程で、税金滞納が伝わってしまい、金融機関に悪い印象を与えてしまうのです。
これは考えられる一例ですが、税金滞納の事実は知られてしまい、審査に影響する可能性が十分にあります。
審査基準は公開されていないものの、税金滞納を上回るプラスの要素がなければ、融資を受けることは難しいと考えるべきです。

税金滞納時にファクタリングを選択するメリット

税金滞納時に、ファクタリングを利用することで多くのメリットを生み出します。
具体的なメリットを挙げると以下の通りです。

資金繰りの改善に役立つ

ファクタリングを契約することで、資金繰りの改善に役立つことが大きなメリットです。
売掛債権を支払い期日よりも早く現金化できるため、手元の現金が不足している場合でもスムーズに問題を解決できます。
税金滞納になるほど現金が不足している場合でも、ファクタリングを利用すれば状況が改善できるかもしれません。
ファクタリングによって現金を調達し、税金滞納を解消できれば、別の資金調達方法も利用できる可能性があります。
短期的に見ると、売掛金を現金化できることによる資金繰りの改善ですが、中長期的に見ると融資などの選択肢も生まれることがメリットなのです。

業績が悪くとも契約できる

業績が悪い場合でも、ファクタリングであれば契約できる可能性が十分にあります。
金融機関からの融資は、業績が悪いと断られる可能性がありますが、ファクタリングであればその心配はありません。
仮に業績が赤字であっても、ファクタリングは契約できている実績が数多くあります。
業績が悪くても契約できる理由は、売掛債券を譲渡する取引であるからです。
例えば、融資は信用取引であり契約者の業績などが非常に重要ですが、ファクタリングの審査においては売掛先の業績が重要視されます。
利用者の業績が悪くとも、売掛先の業績が良ければ回収できるため、ファクタリング会社は利用者の状況を問題視しないのです。
税金滞納になるほど業績が悪い状況でも、ファクタリングであれば現金化できる可能性があり、状況を大きく好転させられるかもしれません。

最短即日で入金される

ファクタリング会社によっては、最短で即日の入金に対応しています。
できるだけ早く資金調達したい場合には、ファクタリングが特に適していると考えられるでしょう。
仮に、税金滞納状態で融資を受けられるとしても、即日で契約が完了することはほぼありません。
審査の通過しやすさも入金までの時間も、ファクタリングの利用にはメリットがあるのです。
ただ、全てのファクタリング会社が、最短即日の入金に対応しているわけではありません。
契約してから数日は必要になってしまうファクタリング会社が存在します。
もし、とにかく急いで現金を調達したいと考えているならば、どのタイミングで入金されるのか事前に確認しておくことが大切です。

信用情報が影響しない

クレジットカードやローンとは異なり、信用情報に影響しないことがメリットです。
ファクタリングの契約状況は、信用情報に記録されないため、これらの審査に影響することはありません。
また、ファクタリングの契約時に信用情報を参照されることもないため、今までの支払い状況が影響することもないのです。
信用情報を参照されると思われがちですが、これを参照できるのはクレジットカードやローンの審査に限られています。
ファクタリングは、売掛債権を譲渡する取引であるため、信用情報を参照できる業種にはあてはまっていません。
そのため、過去にクレジットカードやローンの支払いを遅延したことがある人でも、ファクタリングならば契約できる可能性があります。

税金滞納時にファクタリングを利用する注意点

税金滞納している際にファクタリングは非常に魅力的なサービスです。
ただ、利用時には注意点があるため、こちらについても解説します。

ファクタリング会社によっては断られる

解説したとおり、税金滞納でも契約できる可能性があることはファクタリングのメリットです。
ただ、ファクタリング会社によって様々な方針があり、税金滞納の場合は契約できないことも考えられます。
複数の書類提出が求められ、その中で税金滞納が伝わってしまうと、ファクタリングを断られてしまうのです。
そのため、税金滞納時でも必ず契約できるものではない点を理解しておきましょう。
なお、ファクタリング会社の審査基準は基本的に非公開であり、審査に落ちる理由も公開されないケースが大半です。
もし、税金滞納が原因で審査に落ちていても、利用者側としてはそれに気づくことが難しいと考えられます。

債権を差し押さえられると契約できない

税金滞納していると、行政機関から差し押さえを受ける可能性があります。
その中で、保有する売掛債権を差し押さえられていると、ファクタリングの契約はできません。
契約時点で、売掛債権が自分の所有物ということが必須であるため、念のために理解しておきましょう。
自分の所有物ではない売掛債権をファクタリングする行為は、詐欺罪などの罪に問われかねません。
逆に、売掛債権をファクタリングしていると自分の所有物ではなくなるため、差し押さえの対象にはならないのです。
基本的に、税金滞納による差し押さえの強制執行は、事前に連絡を受けてから施行されます。
どのタイミングで、差し押さえが実施されるかはある程度の予想ができるため、それを踏まえて行動することがポイントです。

悪徳会社が存在する

ファクタリング会社の設立には制限がなく、一部には悪徳会社が含まれています。
税金滞納でも利用できるからだといって、悪徳会社と契約してしまうと、トラブルの原因となりかねません。
例えば、ファクタリングの手数料に加えて、さらに費用を請求しようとしてくるファクタリング会社が存在します。
また、ファクタリングの契約が完了したにも関わらず、スムーズに入金してくれないファクタリング会社もあるのです。
短期間で現金を調達しようとしていても、相手側が悪徳会社であれば状況の悪化は避けられません。
事前に、ファクタリング会社の口コミを確認して、どのような取引実績があるのか把握しておくことが重要です。

税金滞納時に利用するファクタリングのまとめ

ファクタリングは売掛債権を譲渡して現金化する取引で、税金滞納時でも利用できます。
融資は税金滞納時に利用することが難しいですが、ファクタリングであればあまり問題視されないのです。
売掛債権を現金化することによって、税金滞納を解消できることもあるため、資金繰り改善のために利用を検討してみましょう。
ただ、ファクタリングの契約には手数料が発生するため、これによって資金繰りがさらに悪化することもありえます。
短期的には税金滞納を解消できるなどの効果を生み出しますが、中長期的な目線で考えることも意識しましょう。