イージーファクターファクタリングサービス

ファクタリングとは、売掛金をファクタリング会社に売却して、素早く現金化する方法です。
一般的に、売掛金が入金されるまでには時間がかかりますが、ファクタリングならば最短即日で入金されます。
資金繰りを改善するために、非常に有効的な方法なのです。
今回は、ファクタリングの特徴を踏まえて、どのような活用法があるか解説します。

ファクタリングとは

ファクタリングの活用法を知るためには、どのような取引か理解しておくことが重要です。
まずは、ファクタリングの基本知識について解説します。

ファクタリング契約の概要

ファクタリングとは、保有する売掛債権をファクタリング会社に売却し、現金化することです。
一般的に、売上が成立していても、入金期日までは現金が手に入りません。
そのため「売り上げはあるが現金が足りない」という状況に陥る可能性があります。
そこでファクタリングを利用すると、入金期日よりも早く、現金を手に入れられるのです。
手続きの早いファクタリング会社ならば、最短即日で入金してもらえます。
このような取引を活用することで、ビジネスにおける資金繰りを最適化することが可能です。
具体的な活用方法については、後ほど解説します。

ファクタリングの種類

ファクタリングには、大きく分けて2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあります。
どちらについても、売掛債権を素早く現金化するもので、活用法としては大きな違いはありません。
ただ、2社間ファクタリングは利用者とファクタリング会社で契約できるのに対して、3社間ファクタリングは売掛先も必要です。
事前に売掛先へ連絡したり同意を得たりする必要があるため、利便性に違いがあります。
ファクタリングの活用法を理解しても、契約できなければ意味がないため、関係者の違いについては理解すべきです。
また、ファクタリングの流れやファクタリング手数料にも少々の違いがあります。
手数料については、ファクタリングの活用法に影響することがあるため、大まかに意識すると良いでしょう。

ファクタリングの活用法

ファクタリングの活用法は、さまざまあると考えられます。
状況によりけりですが、具体的な例を挙げると以下のとおりです。

資金繰りの改善が必要なとき

ファクタリングの活用法として多いものは、資金繰りの改善でしょう。
本来、売掛金は支払い期日まで入金されませんが、ファクタリングすることで素早く現金化できます。
何かしらの理由で、資金繰りの改善が必要な時に、ファクタリングを活用すべきです。
特に、計画的な資金調達ではなく、突発的な資金調達が必要な場合にファクタリングが役立ちます。
しかも、ファクタリングは最短で即日の契約ができ、即日入金される可能性があるものです。
他の資金調達方法と比較すると、非常に短時間で現金の調達が完了します。

銀行の審査に通過できないとき

銀行の審査に通過できない場合は、ファクタリングを選択すると良いでしょう。
ネガティブな活用法ですが、資金調達に役立つことは間違いありません。
一般的に、ファクタリングの審査は銀行の融資よりも易しいと考えられています。
決して甘いと断言できるわけではありませんが、利用しやすいと認識して良いでしょう。
つまり、急いで資金調達しなければならない状況でも、資金調達が可能です。
ファクタリングの活用法として「審査に通過しやすい」という部分は重視した方が良いと考えられます。
しかも、ファクタリングの審査は、最短で即日と素早く完了することが魅力的です。
銀行の審査に落ちてからでも、素早く資金調達できる活用法なのです。

取引先が倒産する可能性があるとき

取引先が倒産しそうな時に、ファクタリングすることは有意義な活用法です。
事前にファクタリングしておくと、仮に取引先が倒産しても、未回収が発生しません。
繰り返しですが、ファクタリングとは売掛債権を譲渡して現金化する取引です。
この「譲渡」の部分が重要であり、売掛債権を譲渡すると所有者はファクタリング会社へと変化します。
つまり、売掛金を受け取る権利もトラブルが発生した際に回収する義務もファクタリング会社が背負うのです。
ファクタリングした段階で、利用者は現金を受け取り、未回収のリスクから解放されます。
ただ、ファクタリング会社は審査を実施するため、倒産しそうな会社の売掛債権を譲渡できるとは限りません。
有用な活用法ではありますが、リスクが高いことによって、断られてしまう可能性はあります。

売掛金管理の負担が大きいとき

売掛債権の管理が負担になる場合、これを解決するための重要な活用法となり得ます。
例えば、売掛先が多く事務作業が増える場合に、ファクタリングによって現金化してしまうのです。
ファクタリングでは手数料が発生するものの、活用することで、売掛債権の数を減らせます。
売掛債権が増えてくると、取引先の与信管理などにも影響が出るでしょう。
想定よりも高額な売掛金を認めてしまい、トラブルが生じることも考えられます。
企業間の取引は、信用取引が中心であるため、売掛債権に関する作業は多くなりがちです。
これを解決する活用法として頭に入れておきましょう。

ファクタリングの活用をおすすめする業界の特徴

ファクタリングの活用法を踏まえると、おすすめの企業には特徴があります。
どのような企業ならば、積極的にファクタリングを活用すべきなのか解説します。

支払いサイトが長い

支払いサイトが長い場合は、積極的にファクタリングを活用してみましょう。
売掛債権をファクタリングすることによって、支払いサイトが長くとも素早く現金化できます。
例えば、入金が2ヶ月後の売掛債権でも、最短で即日の現金化が可能なのです。
活用法で説明した通り、資金繰りの改善に役立つため、積極的な活用をおすすめします。
また、支払いサイトの長い売掛債権は、どうしても未回収のリスクが高まりがちです。
しかし、事前にファクタリングしてしまうと、このようなリスクからも解放されます。
資金繰りが改善し、なおかつ未回収のリスクからも解放されるため、支払いサイトが長い場合はファクタリングを活用してみましょう。

仕入れや人件費の割合が大きい

仕入れや人件費の割合が大きい場合、ファクタリングを活用すべきです。
このようなビジネスは、何かしらの理由で資金繰りが悪化してしまう可能性があります。
そこでファクタリングを活用することによって、資金繰りに余裕を持たせるのです。
特に、近年は海外情勢の変化なども相まって、様々な原価が高まっています。
その結果、資金繰りに困っている企業は多いでしょう。
手元に現金がないと、黒字でも倒産してしまう可能性があるため、これを防ぐための活用法です。

修理など突発的な支払いが発生しやすい

突発的な支払いが生じやすい場合は、ファクタリングによる資金調達が有効です。
例えば、運送業でトラックが故障してしまい修理する場合には、ファクタリングを活用すると良いでしょう。
トラックがなければ業務を遂行できないため、ファクタリングによって資金調達して対応します。
事業資金に余裕がない場合でも、ファクタリングによって資金調達できれば、突発的な支払いに対応できるのです。
しかも、繰り返しですがファクタリングを活用することで素早く資金調達できます。
何かしら現金が必要な事象が生じてから、ファクタリングの手続きをスタートしても、必要なタイミングに間に合うはずです。

ファクタリングの活用法についてのまとめ

ファクタリングは、売掛債権を素早く現金化する取引です。
基本的な特徴を踏まえると、解説した通り活用法はいくつもあります。
例えば、資金繰りを改善するための方法として、ファクタリングは大きく役立つのです。
また、売掛債権を現金化しておくことで、リスクヘッジに役立てることもできます。
どのような業界や業種も利用できますが、特に活用してもらいたいケースについても触れたため、参考にしてみてください。