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ファクタリングはスピードが速い資金調達方法！概要から注意点を解説

ファクタリングは企業が資金調達する方法の中でもスピードが速いものです。 一般的に資金調達には時間を要してしまいますが、ファクタリングであればこの問題を解決できます。 ただ、まだまだファクタリングは詳しく知られている資金調達方法ではなく、そのスピードについても理解されていません。 今回はファクタリングの概要からなぜスピードが速い資金調達方法であるのかについて解説します。

そもそもファクタリングとは

ファクタリングで資金調達するとスピードが速いと解説しましたが、そもそもファクタリングが理解できていない人もいるでしょう。 まずは、ファクタリングがどのようなサービスであるのか理解して、それを踏まえてスピードについても理解するようにしてください。

ファクタリングとはどのようなサービスか

ファクタリングは自分が保有する売掛債権をファクタリング会社に売却して資金を得る方法です。 一般的に売掛債権は売掛先から期日までに入金されますが、請求してから入金されるまでにはタイムラグがあります。 この期間が長ければ長いほどキャッシュフローに影響しやすいため、ファクタリングで資金調達するのです。 ファクタリングでは売却した段階でファクタリング会社から入金があるため、通常の入金よりもスピード感をもって資金調達できます。 また、ファクタリングしてもらった後は、期日までに売掛債権の金額を入金するだけです。 例えば、50万円の売掛債権をファクタリングしたならば、期日までに50万円をファクタリング会社に支払います。 ただ、注意点としてファクタリングは手数料が発生してしまう取引です。 そのため、ファクタリングを利用した場合は売掛債権の金額をすべては回収できません。 なお、ファクタリングでは「売掛先の信用力があるかどうか」が重要です。 支払い能力があると判断されれば売掛債権のファクタリングが可能であり、スムーズな資金調達を実現できます。

2社間ファクタリング

ファクタリングの中でも利用者とファクタリング会社だけで契約するものが2社間ファクタリングです。 一般的なファクタリングの方法であり、関係者が少ないためスムーズに進められます。 必要な書類さえ準備できれば最短で即日、売掛債権を現金化というスピード重視の取引だと考えましょう。 ただ、2社間ファクタリングでは売掛先からの入金を利用者がファクタリング会社に支払うことが求められます。 売掛先はファクタリングを利用していることを知らないため、利用者に対して支払いするのです。 これをファクタリング会社に改めて入金するという点で手間がかかってしまうため注意しなければなりません。 他にも、入金が利用者を経由してファクタリング会社に入るため、リスクの観点からやや手数料が高くなっています。 とはいえ、近年は2社間ファクタリングがネット完結で契約できるようになっていて、そのようなものを利用すると手数料を下げやすくなっています。

3社間ファクタリング

ファクタリングの中でも利用者とファクタリング会社、売掛先も含めて契約するものが3社間ファクタリングです。 こちらのファクタリングの中ではよく利用されますが、売掛先が必要となるため2社間ファクタリングよりは少なくなっています。 売掛先を含めて契約する必要があるため、契約にあたってはファクタリングすることが売掛先に伝わってしまう方法です。 また、売掛先からファクタリング会社に入金してもらう段取りとなるため、支払先を変更してもらうなどの手間が発生します。 ただ、ファクタリング会社からすると売掛先から入金されるため、持ち逃げのリスクが低く手数料を下げることができる取引です。 売掛先によっては2社間ファクタリングよりも3社間ファクタリングが積極的に利用されることもあります。

なぜファクタリングならば資金調達のスピードが速いのか

冒頭ではファクタリングを利用することでスピード感のある資金調達ができると解説しました。 続いては、なぜ資金調達のスピードが速いのかについて解説します。

必要書類が少ないから

ファクタリングでは申込みに必要な書類が少ないという特徴があります。 そのため、「準備に必要な期間」という観点からスピードの速い資金調達が可能です。 利用するファクタリング会社にもよりますが、数種類の書類で申し込みができます。 例えば、請求書と売掛先との契約書、事業を証明できる書類と身分証明書などです。 手元にある書類を提出するだけでファクタリングの申し込みが完了するケースも多いでしょう。 必要となる書類が多いと、どうしてもスピード感のある資金調達はできません。 例えば、融資では会社の業績に関わる資料を数年分、提出することが求められます。 これらの資料を用意するとスピード感のある資金調達は難しくなってしまいますが、ファクタリングならこれがありません もちろん、ファクタリング会社にはそれぞれ方針があるため、必要書類が多くなってしまうこともあります。 ただ、全般的には必要書類が少ないことが要因となって速いスピードで資金調達が可能になっています。

審査内容が限られているから

ファクタリングを利用する際は売掛債権の内容や売掛先についての審査があります。 ただ、これらの審査内容は限られているため、短時間で終了しスピード間のある資金調達を実現可能です。 具体的には、ファクタリングでは融資とは異なり信用情報を踏まえた審査を実施しないため、スムーズに審査が完了します。 金融機関は融資にあたって、信用情報や法人に関する情報などを活用した審査を実施します。 そのためファクタリングにおいても「審査＝時間のかかるもの」と思われがちです。 しかし、ファクタリングではこのような複雑な審査を実施しないため、スピード感のあるサービス提供ができます。 もちろん、審査のスピードが速いだけであり、ファクタリングの審査が甘いというわけではありません。 適切な取引によるファクタリングであるかどうかは、ファクタリング会社の基準により審査されるのです。

オンラインで完結する会社が多いから

近年のファクタリングはオンラインだけで取引が完了するようになっています。 今までは対面でのやり取りが必要で時間を要していましたが、現状ではこれがなくなっているのです。 日程調整などが必要ではなくなったため、これによってスピード感のある資金調達ができます。 また、今までは書類のやり取りが必要で、これを郵送で済ませることが多くありました。 郵便は最短でも翌日にしか書類が届きませんが、オンラインならばほぼ即時で提出でき、スピードを速めています。 他にも、オンラインで情報を提供してもらい、AIで情報を分析するファクタリング会社も増えてきました。 これによって人間が対応する作業が少なくなり、審査時間の短縮、全体としてのスピードアップが実現されているのです。 なお、すべての会社がオンラインで完結するわけではなく、スピード感に欠ける会社も残っています。

ファクタリングでの資金調達スピードを速めるポイント

ファクタリングは全体的に資金調達が速い資金調達方法です。 また、これにポイントを押さえることでさらにスピードを速められるため、これらについても解説します。

オンラインで申し込みできるか

上記でも解説したとおり、ファクタリングはオンラインで申し込みするからこそスピードを速められます。 オンラインではなく郵送や対面で申し込みする場合にはどうしても時間を要してしまうのです。 そのため、ファクタリングでスピードを重要視するならば、オンラインで完結するファクタリング会社を選択しましょう。 また、それらの中でもAIを活用しているファクタリング会社は審査が短時間で完了する傾向があるため、そちらの利用がおすすめです。 加えて、受付時間についても注目するようにしておきましょう。 土日祝日も受け付けているファクタリング会社もあれば、平日だけ受け付けているファクタリング会社もあります。 受付時間が長いファクタリング会社を選択すれば、それだけ速いスピードで資金調達できるため、ここも重要なポイントです。

どの書類を用意する必要があるか

できるだけ必要な書類が少ないファクタリング会社がおすすめです。 一般的には書類の数が少ないほど短時間で準備が完了して申し込みできます。 最も少ないところだと請求書と身分証明書だけで申し込みできるため、できるだけ書類の少ないファクタリング会社を探してみましょう。 ただ、必要な書類が多くとも、スムーズに用意できるならば特に問題にはなりません。 例えば、会社の業績に関わる書類や役所で発行してもらう書類が手元にあるならば、書類の数はスピードに影響しないでしょう。 「あくまでも新しく書類を手配するために時間を要する」という観点であるため、書類が準備できている際は違うポイントを重視すべきです。

2社間ファクタリングを利用する

ファクタリングの種類には2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあると解説しました。 これらの中でもスピードを重視するならば2社間ファクタリングを選択することが重要です。 2社間ファクタリングならば、最短で即日、売掛債権を現金化できます。 短時間で資金が必要となるならば、必ず2社間ファクタリングを選択するようにしましょう。 なお、3社間ファクタリングはファクタリング会社と売掛先の状況によって必要な時間が大きく異なります。 売掛先がスピード感をもって対応してくれるならば、3社間ファクタリングでもスピードが速くなるかもしれませんが、2社間ファクタリングを基本的におすすめします。

スピードは速いがファクタリングで気をつけたいこと

ファクタリングはスピードが速い資金の調達方法ではありますが、気をつけたいことがあります。 この点を理解しておかないと後悔することになりかねないため、こちらも理解しておきましょう。

ファクタリングは手数料がかかる

どのようなファクタリングにおいても手数料がかかる点に気をつけておきましょう。 手数料がかかるということは、売掛債権の全額を手元に残すことはできないことを意味します。 つまり、ファクタリングを利用すれば利用するほど、手元に残るお金が少なくなるため注意しましょう。 具体的な手数料はファクタリング会社によって異なりますが、数パーセントから30パーセント程度です。 これが高いと評価するかどうかは人によりけりですが、融資の金利と比較すると非常に高い値となってしまいます。 ファクタリングはスピード重視で資金を調達する方法であり、手数料を抑えて調達する方法ではありません。

必ず資金調達できるとは限らない

売掛債権を売却する「売買・譲渡の取引」ですが、必ず資金調達できるとは限りません。 ファクタリング会社が審査した結果、売掛債権の買取を断られてしまうことが考えられます。 例えば、売掛先のキャッシュフローに問題があり、不良債権となりそうな場合はファクタリングが難しいです。 ある程度はファクタリング会社がリスクを背負ってくれますが、一定のリスクを超えてしまうと買取を拒否されます。 また、売掛先には問題がなくとも、取引の正当性を証明できない場合には対応してもらえないかもしれません。 例えば、初回の取引に関わる売掛債権は「初回であり本当に入金されるか判断がつかない」という理由で断られる可能性があります。 融資の審査と比較すると易しいものではありますが、それでも、状況によっては断られてしまい資金調達につながりません。

おすすめのファクタリング会社15選比較表

スクロールできます→
ファクタリング会社 利用可能金額 買取手数料 入金速度 オンライン完結
イージーファクター 30万円～ 2％～8％ 最短60分 可能
QuQumo 無制限 1.0%〜 最短2時間 可能
ビートレーディング 無制限 2％～12％ 最短2時間 可能
PMG ～2億円 非公開 最短2時間 可能
PAYTODAY 10万円～上限なし 1％~9.5％ 最短30分 可能
トップマネジメント 30万円～3億円 0.5％～12.5％ 最短60分 可能
ラボル 1万円～ 10％ 最短30分 可能
JBL ～1億円 2％～ 最短2時間 可能
えんナビ 50万円〜5000万円 非公開 最短即日 可能
トラストファンディング ～1億円 3％～ 最短2時間 可能
ファクタリングZERO 20万円～5000万円 1.5％～10％ 最短30分 可能
事業資金エージェント 20万円～2億円 1.5％～20％ 最短2時間 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％~ 最短2時間 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
ウィット 上限下限なし 1.5％～10％ 最短即日 可能

おすすめのファクタリング会社15選概要

ファクタリングは、売掛金を素早く現金化できる資金調達手段として注目されています。本記事では、迅速な対応が可能なおすすめのファクタリング会社15社を厳選し、それぞれの特徴や手数料、利用条件を詳しく解説。アクセルのように即日入金に対応している企業や、低手数料で利用できるサービス、オンラインで完結できる手軽なプランなど、多様なニーズに応じた選択肢を紹介しています。資金繰りでお悩みの企業や個人事業主の方は、ぜひご覧ください。

イージーファクター

イージーファクター イージーファクターは株式会社No.1が運営するオンラインファクタリングです。 オンライン面談に無料WEB会議アプリ「Zoom」、契約には電子契約システム「クラウドサイン」が利用できます。 オンラインシステムの導入により業務効率化を図り、徹底的にコスト削減することにより、業界最低水準の手数料2％～8％を実現しています。また、手数料上限を設けていることと手数料以外の費用は一切発生しないことで安心してご利用いただけます。お見積りはホームページの専用フォームから請求書を送るだけで 簡単にお見積りができ、最短10分で結果がでます。資金調達までの時間は最短60分。イージーファクターのファクタリングは2社間取引のため 売掛先企業様へ通知は一切行いません。そのため売掛先 企業様へファクタリングの利用を知られることなく安心した お取引ができます。
入金速度 最短60分
取引形態 2社間ファクタリング
手数料 2％～8％
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 30万円～
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 請求書
直近の決算書
通帳のコピー
オンライン完結 可能
イージーファクターの特徴
・オンライン面談に「Zoom」、契約には「クラウドサイン」が利用できる
・徹底的にコスト削減することにより、業界最低水準の手数料を実現
・申込から資金調達までの時間は最短60分
イージーファクターのメリット
・オンライン完結
・即日入金対応
・債権譲渡登記なし
・業界最低水準の手数料
・個人事業主でも利用できる
イージーファクターのデメリット
・土日祝日は休業
・オンライン対面での手続き
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】
〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F
【名古屋支社】
〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F
【福岡支社】
〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)/td>
ホームページURL https://no1service.co.jp/
資本金 80,000,000円
設立日 平成28年1月7日

QuQumo

QuQumo ククモは、中小企業や個人事業主の資金繰りをサポートするファクタリングサービスを提供しています。売掛金を早期に資金化することで、スピーディーな資金調達を実現し、事業運営の安定を支えます。 銀行融資とは異なり、担保や保証人は不要で、審査もスムーズ。最短即日で資金を受け取れるため、急な資金ニーズにも柔軟に対応できます。二者間・三者間ファクタリングの両方に対応し、状況に応じた最適なプランを提案。透明性の高い料金体系とオンライン完結の手続きで、安心して利用できるのも魅力です。 資金調達の新たな選択肢として、ククモのファクタリングを活用し、事業の成長を加速させましょう。
入金速度 最短2時間
取引形態 2社間ファクタリング
手数料 1％～
申込方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
通帳コピー
オンライン完結 可能
ククモの特徴
・最短即日で資金を受け取ることが可能
・申し込みから契約まで非対面で完結
・2社間ファクタリング対応
ククモのメリット
・迅速な資金調達
・日本全国対応可能
・手数料は「1％」からと業界でもトップクラス
・必要書類が少ない
・少額から高額まで柔軟に対応
ククモのデメリット
・サポート対応は10:00~17:00
非公開
会社名 株式会社アクティブサポート
代表者名 羽田 光成
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-13-10　南池袋山本ビル3階
電話番号 03‐5957‐5950
FAX番号 03‐5957‐5951
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)/td>
ホームページURLhttps://ququmo.com/
資本金 1,000万円
設立日

ビートレーディング

ビートレーディング ビートレーティングのファクタリングは、企業の資金繰りをサポートするための柔軟で効率的なサービスを提供しています。以下がその特徴です。迅速な資金調達で急な資金ニーズにも対応可能です。審査の簡便さで銀行融資に比べて審査がシンプルです。柔軟な契約形態で企業のニーズに合わせた柔軟な契約条件を提供。単回の利用から、定期的なファクタリングまで対応可能です。明確な手数料体系で手数料が透明で、予期しない追加費用が発生しにくく、企業にとって安心して利用できるサービスです。また、中小企業支援に特化しており、中小企業に特化したサービスを提供し、事業運営をスムーズにサポートします。フレキシブルな利用範囲 定期的な売掛金の現金化や一時的な資金調達まで、さまざまなシーンで活用できるため、企業の成長を支える強力なサポートとなります。 ビートレーティングのファクタリングは、企業にとって即時の資金調達と安定したキャッシュフローの確保を実現するための有効な手段になるでしょう。
入金速度 最短2時間
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 2％～12％
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 代表者様の身分証明証
成因証書
通帳のコピー
オンライン完結 可能
ビートレーディングの特徴
・多彩なファクタリングサービス
・東京本社以外にも全国に4か所展開
・豊富な実績で信頼性が高い
ビートレーディングのメリット
・迅速な資金調達可能
・手数料が低い
・柔軟な対応
・2社間、3社間ファクタリングが選べる
・オンライン契約対応
ビートレーディンのデメリット
・審査が厳しい可能性
・手続き複雑に感じられる場合がある
会社名 株式会社ビートレーディング
代表者名 佐々木 英世
住所 【本社】
〒105-0012　東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3階・4階
【大阪支店】
〒530-0027　大阪府大阪市北区堂山町1-5　三共梅田ビル9階
【福岡支店】
〒812-0013　福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33　はかた近代ビル8階
【名古屋支店】
〒460-0008　愛知県名古屋市中区栄二丁目4-1　広小路栄ビルディング5階
【仙台支店】
〒980-0014　宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7　三共仙台ビル3階
電話番号 0120-307-032
FAX番号 03-3431-5630
営業時間 平日 9:30〜18:00
ホームページURL https://betrading.jp/
資本金 7,000万円
設立日 2012年（平成24年）4月

PMG

PMG PMGファクタリングは、主に中小企業向けに提供されるファクタリングサービスです。売掛金を早期に現金化することができ、急な資金需要に迅速に対応できます。一般的な融資と異なり、銀行融資のような厳しい審査を必要とせず、売掛金の信用に基づいて資金調達が可能。契約内容や利用条件が柔軟で、企業のニーズに合わせた対応が可能。例えば、単発利用から継続的な取引まで対応しています。また、売掛金を売却することで、取引先の信用リスクを軽減できるため、リスクヘッジが図れます。PMGファクタリングは、特に中小企業向けのサービスに注力しており、資金調達の選択肢を広げることができます。 PMGファクタリングでは、売掛先の信用調査を行うため、企業にとってのリスク管理もサポートします。長期的な資金繰り支援で短期的な資金調達だけでなく、継続的にファクタリングを利用することで売掛金を早期に現金化します。
入金速度 最短2時間
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.非公開
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 ～2億円
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 代表者様の身分証明証
成因証書
入出金明細
オンライン完結 可能
PMGの特徴
・迅速な資金調達に対応
・売掛金を早期に現金化
・継続的にファクタリングを利用することで売掛金を早期に現金化
PMGのメリット
・迅速な資金調達可能
・審査基準柔軟
・全国対応
・柔軟な契約形態
・手数料が明確
PMGのデメリット
・審査基準の不透明さ
・契約手続きが複雑
会社名 ピーエムジー株式会社
代表者名 佐藤 貢
住所 【本社】
〒163-0825 東京都新宿区西新宿2丁目4番1号 新宿NSビル5F
【大阪支社
〒532-0003 大阪府大阪市淀川区宮原3-4-30 ニッセイ新大阪ビル15F
【福岡支社】
〒812-0012 福岡県福岡市博多区博多駅中央街7番26号博多駅センタータワー7F
【札幌営業所】
〒060-0042 北海道札幌市中央区大通西1丁目14番2号 桂和大通ビル50 9F
【仙台営業所】
〒980-0013 宮城県仙台市青葉区花京院2丁目1番61号
【さいたま営業所】
〒330-0854 埼玉県さいたま市大宮区桜木町1丁目266番3号
【千葉営業所】
〒260-0015 千葉県千葉市中央区富士見1丁目14番13号
【横浜営業所】
〒220-0004 神奈川県横浜市西区北幸1丁目11番5号
【名古屋営業所】
〒450-0002 愛知県名古屋市中村区名駅4丁目6番23号 名古屋第三堀内ビル9F
【広島営業所】
〒730-0022 広島県広島市中区銀山町3丁目1番
電話番号 0120-901-680（全国共通）
FAX番号 03-3347-3334
営業時間 平日 8:30〜18:00
ホームページURL https://p-m-g.tokyo/
資本金 1億円
設立日 平成27年6月

PAYTODAY

PAYTODAY 即日AIファクタリングのPAYTODAYは手数料1〜9.5%で最低金額10万円から利用できるサービスです。迅速で柔軟な資金調達がスピーディーに進めば、資金繰りに悩む事業者のためになるサービスです。AI審査で面談不要。ファクタリング利用時の書類の届出もオンラインで完結。全国どこからでもファクタリング利用が可能です。法人・個人事業主・フリーランス、様々な業種にかなり柔軟に対応できる会社です。　AI審査により、面倒な手続きや⾯談は不要でオンラインのみでの即日ファクタリングが可能です。WEB申し込みと、必要に応じた電話⾯談のみで契約できるため、最短30分での即日資金調達を実現します。PAYTODAYは経営者の負担を軽減し資金繰りの課題を解決するためにサポートする信頼のパートナーとして、多くの中小企業から選ばれています。
入金速度 最短30分
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1％～9.5％
申込方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 10万円〜上限なし
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 請求書
決算書(直近)
通帳のコピー(直近6カ月分以上)
本人確認書類
オンライン完結 可能
PAYTODAYの特徴
・独自のAI審査を活用
・最短15分で審査が完了する
・すべてWEB上で完結するため全国で利用可能
PAYTODAYのメリット
・最短15分のAI審査
・オンラインで完結
・手数料は業界最安水準
・2社間契約なので取引先にばれない
・少額債権にも対応
PAYTODAYOのデメリット
・非対面
・受け取り方法が原則振込
会社名 Dual Life Partners株式会社
代表者名 矢野 名都子
住所 〒107-0062 東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F
電話番号 03-6721-0799
FAX番号 03-6721-0726
営業時間 平日 10:00〜17:00(土日祝休)/td>
ホームページURL https://paytoday.jp/
資本金 非公開
設立日 平成28年4月

トップマネジメント

トップマネジメント トップマネジメントのファクタリングサービスは、豊富な商品ラインナップより利用者に最適なプランがあります。2社間ファクタリング、3社間ファクタリング、見積書、請求書、発注書ファクタリング、広告・IT企業専門の資金調達サービスなど豊富にあります。また、会社の顔であるHPから実際にご担当させていただく営業スタッフの顔を見てもらい安心して頂くことが顔の見えるファクタリング会社をモットーにしております。トップマネジメントは経営者の視点に立った高度なコンサルティングとサポートを提供する専門企業です。経験豊富なプロフェッショナルが経営の安定化と成長を実現するためのパートナーとして、多くの企業から信頼されています。
入金速度 最短60分
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 0.5％～12.5％
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 30万円～3億円
債権譲渡登記 債権譲渡登記必要
必要書類 請求書
銀行通帳のコピー
決算書(直近2期分)
オンライン完結 可能
トップマネジメントの特徴
・豊富な商品ラインナップより利用者に最適なプラン
・広告・IT企業専門の資金調達サービス
・顔の見えるファクタリング会社
トップマネジメントのメリット
・柔軟な資金調達可能
・ノンリコース型ファクタリング
・手数料の低さ
・助成金などの活用支援
・多彩なプランの提供
トップマネジメントのデメリット
・面談の必須化
・審査の厳しさ
会社名 株式会社トップ・マネジメント
代表者名 大野 兼司
住所 〒101-0044　東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F
電話番号 0120-36-2005
FAX番号 03-3526-2006
営業時間 平日10:00〜19:00
ホームページURL https://top-management.co.jp/
資本金 5,000万円
設立日 平成21年4月21日

ラボル

ラボル ラボルはフリーランス・個人事業主向け資金調達サービスです。ラボルの強みは、24時間365日対応で、オンライン申し込みから最短即日30分で振り込みできるスピードが注目です。決算書や契約書などの面倒な書類も不要です。設立直後や新規取引の債権も業種問わずに積極的に買取しております。ラボルは振込までのスピードと幅広い買取対象がうりのファクタリング会社です。また、売掛先に知られることはありませんし、電話や面談なども一切不要で完全オンラインファクタリングが可能です。1万円からの少額債権の買取を行なっているのも一つの魅力です。
入金速度 最短30分
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 10％
申込方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 1万円～
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 請求書
成因証書
本人確認書類
オンライン完結 可能
ラボルの特徴
・完全オンラインでの手続き
・AIによる自動審査
・24時間365日対応
ラボルのメリット
・迅速な資金調達
・24時間365日利用可能
・手数料が明確
・個人事業主に特化している
・完全オンライン契約対応
ラボルのデメリット
・利用限度額が少額
・売掛債権の条件に制限がある
会社名 株式会社ラボル
代表者名 吉田 教充
住所 〒150-6221　東京都渋谷区桜丘町1番1号渋谷サクラステージ SHIBUYAタワー21階
電話番号 非公開
FAX番号 非公開
営業時間 24時間365日/td>
ホームページURL https://labol.co.jp/corp/
資本金 8億2,400万円
設立日 2021年12月1日

JBL

JBL JBLは多くの経営者様が求めている「速さ・手数料の安さ・利便性の高さ」を、高レベルで実現しているファクタリング会社です。ホームページの入力フォームから選択または入力するだけで最短10秒で査定結果が出る「AI10秒無料査定」を活用していただくことで、資金調達額の概算と手数料が短時間で確認していただけます。 電子契約の「クラウドサイン」を利用して、オンライン契約にも対応しています。原則的に債権譲渡登記が必要となってはいますが、何かしらの不都合がある場合などでは留保も可能となっていますので、資金調達を急ぐ場合なども含め、まずはご相談ください。JBLはリピート率91％・顧客満足度96％と、利用者から高い評価を得ており、サービスの質の高さも期待していただけるファクタリング会社です。
入金速度 最短2時間
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 2％～
申込方法 オンライン
利用対象者 法人
利用可能額 ～1億円
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 請求書
身分証明書
決算書
取引先との成因資料
6ヶ月分の通帳全て
オンライン完結 可能
JBLの特徴
・最短2時間で資金化
・AIオンライン審査で査定
・オンラインファクタリングで資金調達
JBLのメリット
・来店不要で現金化可能
・最短2時間で入金
・低手数料で利用可能
・買取可能金額が最大1億円
・オンライン契約対応
JBLのデメリット
・債権譲渡登記が原則必要
・土日祝日は受付していない
会社名 株式会社JBL
代表者名 寺西　真悟
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号 佐藤ビルディング7階
電話番号 03-6914-3893
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)/td>
ホームページURL https://jbl.tokyo/
資本金 1000万円
設立日 非公開

えんナビ

えんナビ えんナビは24時間365日、土日祝日もスタッフによる対応が受けられるファクタリング会社です。「満足度93％」という結果にも現れています。また完全非対面でオンライン完結での手続きに対応していますが、郵送などによる手続きも可能となっており、契約方法も2社間と3社間のどちらも選択が可能です。 公式サイトに「30秒で出来る！簡単査定」を活用することで、査定額の目安を手間なく確認していただくことが可能となります。
入金速度 最短即日
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 非公開
申込方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 50万円〜5000万円
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 請求書
本人確認書類
通帳コピー（直近3ヶ月分）
オンライン完結 可能
えんナビの特徴
・24時間365日、土日祝日もスタッフによる対応
・オンライン完結での手続きに対応
・査定額の目安を手間なく確認できる
えんナビのメリット
・必要書類は2点と少ない
・手数料が相場よりも低い
・少額ファクタリング可能
・土日祝日でも対応
・オンライン、郵送での契約可能
えんナビのデメリット
・手数料が利用額によって、変動する
・情報が少ない
会社名 株式会社インターテック
代表者名 伊藤公治
住所 〒103-0023　東京都中央区日本橋本町4-3-4　東海日本橋ビル3階
電話番号 0120-007-567
FAX番号 03-5846-8534
営業時間 24時間365日年中無休
ホームページURL https://ennavi-factoring.net/lp7/
資本金 非公開
設立日 非公開

トラストファンディング

トラストファンディング ファンディングでは、Web上で全て完結するオンライン契約を実施しています。トラスト手順は、お申し込みフォームにご入力いただき、必要書類を送付するのみ。お申込みからご契約までを、すべてオンラインで完結のため非対面で全国どこからでもお申込み、ご契約が可能です。お手持ちのパソコンやスマートフォンを使用し、３つのステップを進めるのみで簡単にご契約可能です。業界きってのスピード対応で、お申込みから最短2時間で現金化します。直近の資金難を早急に解決できます。手数料は３％～と資金調達にかかるリスクを最小限に抑えた資金調達が可能です。少数精鋭の営業マンで広告費を極力使わないなど、徹底的にコストカットをしております。また、お申し込みから契約までを簡潔化することで他社よりも安い 手数料でスピーディーに買取りをすることを実現しております。さらに、安心と信頼の資金調達をご提案。その理由として、元銀行員やファンド会社に勤務していたお金に関するプロフェッショナルなスタッフがお客様に寄添い、お客様の資金調達のみならず経営状況の改善まで全力でサポートしてくれます。
入金速度 最短2時間
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 3％～
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 ～1億円
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書
通帳のコピー
オンライン完結 可能
トラストファンディングの特徴
・Web上で全て完結するオンライン契約
・お申し込みフォームにご入力して、必要書類を送付するのみ
・業界きってのスピード対応
トラストファンディングのメリット
・土、日、祝でも対応
・オンライン契約で来店は不要
・売掛金を最短2時間で現金化
・手数料は業界最安水準の3%〜
・請求書と通帳のみで簡単見積もり!!
トラストファンディングのデメリット
・手数料の上限が決まっていない
・対面がない
会社名 株式会社トラストファンディング
代表者名 井上　智貴
住所 〒170-0013　東京都豊島区東池袋一丁目35番11号
電話番号 03-5904-8001
FAX番号 03-5904-8701
営業時間 9:30〜18:30/td>
ホームページURL https://t-fun.co.jp/
資本金 1000万円
設立日 2023年4月3日

ファクタリングZERO

ファクタリングZERO “ファクタリングZEROはサービスご提供地域を西日本地域に限定したファクタリング会社です。サービスご提供地域を限定することで早くて簡単にしかも安いファクタリングサービスを実現しています。運送業・建設業・製造業・人材派遣業・小売業・介護事業など幅広い業種のファクタリングに対応しています。 20万円～少額取引でもお断りせず、親身に対応し、西日本地域の経営者様に選ばれています。オンライン契約対応でオフィスにいながら、スマホやPCを利用して、申し込みから資金調達までオンラインで手続きを完結することが可能です。そのため従来のファクタリングと比較して、時間やコストを削減しながら、簡単に資金調達することが可能です。申し込みから審査完了まで最短３０分のスピード対応で即日資金化も可能です。通常は翌営業日〜2営業日程度で資金調達できるケースが多いです。お客様のご負担を最小限にすることを心がけている為、買い取り手数料は業界最安水準の1.5%～10％となります。審査基準も柔軟で個人の事業主も利用できます。”
入金速度 最短30分
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.5％～10％
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 20万円～5000万円
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 代表者様の身分証明証
成因証書
入出金明細
オンライン完結 可能
ファクタリングZEROの特徴
・西日本地域での契約実績多数!
・オンライン契約対応
・幅広い業種のファクタリングに対応
ファクタリングZEROのメリット
・個人事業主でもOK
・審査基準柔軟
・手数料は業界最安水準の1.5%～10％
・申し込みから審査完了まで最短３０分のスピード対応
・オンライン契約対応
ファクタリングZEROのデメリット
・サービスの対象が西日本地域限定
・会社が福岡県のみ
会社名 株式会社スリートラスト
代表者名 平山　尚
住所 〒812-0013 福岡市博多区博多駅東1-1-16第２高田ビル４０２
電話番号 0120-222-678
FAX番号 092-409-8771
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)/td>
ホームページURL https://factoringzero.jp/
資本金
設立日 平成23年12月

事業資金エージェント

事業資金エージェント 事業資金エージェントはアネックス株式会社が運営するファクタリングサービスです。年間取り扱い件数3000件。審査通過率90%。顧客満足度95%。営業は平日のみの業者が多い中で、事業資金エージェントは土曜日も営業しています。20万円から最大2億円の買取に対応しており、個人事業主、法人問わず幅広く利用可能な業者です。500万円までなら最短2時間でお振り込みが可能で、8割以上の方が2時間でお振込完了の実績がありスピードが強みです。1,000万円でも場所に応じて担当者が当日出張してくれます。1,000万円を超える場合や３社間ファクタリングでも最短３日で対応してくれます。さらに、スマホでもオンライン完結非対面でファクタリングサービスを受けられることも特徴です。手数料は、通常３社間取引で1.5%〜9%、２社間取引で5%〜20%となります。審査所要時間は、概ね１時間程度で終了。100万円以下でも買取実績多数あり、最小20万円を95%の買取実績があります。少額だけでなく、高額のファクタリングも利用したい利用者さまのニーズに答えています。
入金速度 最短2時間
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.5％～20％
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 20万円～2億円
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 本人確認資料
ご入金がわかる通帳
売掛金がわかるご請求書
オンライン完結 可能
事業資金エージェントの特徴
・日本全国対応可能
・スマホでもオンライン完結
・個人事業主の方でもお申込み可能
事業資金エージェントのメリット
・スマホだけで契約まで完了
・日本全国対応可能
・審査通過率90%以上
・個人事業主の方でもお申込み可能
・最小20万円を95%の買取実績
事業資金エージェントのデメリット
・当日振り込みが可能なのは500万円まで
・土日祝日はお休み
会社名 ANNEX株式会社
代表者名 非公開
住所 〒105-0004　東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
電話番号 050-1868-7436
FAX番号 03-5473-3555
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)/td>
ホームページURL https://js-agent.com/
資本金 非公開
設立日 非公開

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は法人だけではなく個人事業主でも利用できるファクタリングサービスです。審査から入金までのスピードが最短2時間で資金調達できます。手数料は業界最安値水準のため安心して利用できます。オンラインや郵送で契約手続きが完結するため遠方の方でも利用しやすいファクタリングサービスとなっています。売掛金買取の最低金額は30万円となっているため、金額によっては利用できない点に注意しましょう。お支払いなどで即日入金が必要な事業主や中小企業にはおすすめのファクタリング会社です。
入金速度 最短2時間
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 2％～
申込方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 30万円～5000万円
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 本人確認書類
入出金の通帳（Web通帳含む）
取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
オンライン完結 可能
うりかけ堂の特徴
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
・
・
うりかけ堂のメリット
・利用可能額の幅が広い
・手数料が低めに設定されてる
・非対面対応
・個人事業主でも利用できる
・2社間、3社間ファクタリングが選べる
うりかけ堂のデメリット
・提出書類が多い
・土日祝日が休業
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日 9:00〜19:30(土日祝休)/td>
ホームページURL https://urikakedo.com/
資本金 非公開
設立日 非公開

バイオン

バイオンは、独自のAI審査により「入金待ちの請求書」（売掛金）をオンラインで最短60分以内に即日買取できるファクタリングサービスです。「より簡単」「よりスピーディー」を追求したサービスで、フリーランスや個人事業主、中小企業の方々におすすめです。 必要書類をオンラインでアップロードするだけで簡単に申込が可能で、AI審査を採用しているため、スピーディーに売掛金を資金化できます。契約締結もすべてオンラインで完結するため、郵送などの煩雑な手続きは不要です。さらに、二社間ファクタリングを採用しているため、売掛先への通知や登記の手間もありません。 登録も簡単で、代表者の本人確認書類をアップロードし、必要な情報を入力するだけで完了。登録料や月額費用は一切かからず、無料で利用開始ができます。手元に入金待ちの請求書があれば、誰でもオンラインで無料見積もりが可能です。 また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%で、他社のように審査後に手数料が不明瞭ということはありません。個人事業主の方でも安心して利用できる、シンプルで透明性の高いサービスです。
入金速度 最短60分
取引形態 2社間ファクタリング
手数料 10％
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 5万円～
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
オンライン完結 可能
バイオンの特徴
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・初期費用や月額費用一切なし
バイオンのメリット
・売掛先への通知や登記は原則不要
・日本全国対応可能
・個人事業主の方、フリーランスでもお申込み可能
・最短60分で即日買取
・オンライン契約対応
バイオンのデメリット
・平日のみ対応
・売掛先が海外法人の場合は利用できない
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
住所 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 050-5526-2529
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)/td>
ホームページURL https://ai-factoring.jp/
資本金 5,000万円
設立日 2020年9月3日

ウィット

ウィットは、業界トップクラスの資金調達スピードを目指すファクタリング会社です。公式ホームページにある「真剣にお客様のためを追求するからこそ、資金調達のご相談はウィットへ」というメッセージの通り、中小企業に特化したサービスを提供しています。 ウィットでは、請求書だけでなく注文書もファクタリングの対象となり、柔軟な対応が可能です。全国どこからでも完全オンラインで手続きができるため、場所を問わず簡単に利用することができます。
入金速度 最短即日
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.5％～10％
申込方法 オンライン
電話
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 上限下限なし
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 代表者様の身分証明証
請求書
オンライン完結 可能
ウィットの特徴
・契約実績多数!
・オンライン契約対応
・幅広い業種のファクタリングに対応
ウィットのメリット
・個人事業主でもOK
・審査基準柔軟
・手数料は業界最安水準の1.5%～10％
・申し込みから審査完了まで最短即日のスピード対応
・オンライン契約対応
ウィットのデメリット
・契約の柔軟性がない
会社名 株式会社ウィット
代表者名 佐野 俊亮
住所 【東京本社】
〒141-0022　東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル３Ｆ
【仙台支社】
〒980-8485　宮城県仙台市青葉区中央1-2-3仙台マークワン19F 【福岡支社】
〒812-0013　福岡県福岡市博多区博多駅東2-5-19 サンライフ第3ビル6F
電話番号 0120-31-2277
FAX番号 03-6277-0058
営業時間 平日 9:00〜18:00(土日祝休)/td>
ホームページURL https://witservice.co.jp/factoring/
資本金 非公開
設立日 2016年11月4日

スピード感のあるファクタリングとはなにかについてのまとめ

本記事で紹介したファクタリング会社は、口コミでも好評で、資金調達が「早い」と評判です。特に、即日入金や迅速な対応が可能な「ファスト」サービスが多く、ビジネスのスピード感にぴったりです。売掛金を素早く「買」い取ってもらうことで、資金繰りの改善がスムーズに進みます。企業にとって「速」い資金調達は非常に重要であり、信頼できるファクタリング会社を活用することで、安定した事業運営をサポートできます。 ファクタリングは売掛債権をファクタリング会社に売却する、スピード感のある資金調達方法です。 譲渡の対価として現金を受け取れるため、スムーズに売掛債権を現金化できます。 売掛債権の支払いサイトを無視して資金調達できるため、急いで現金が必要となる場合などに利用しましょう。 ただ、ファクタリングには手数料が発生するため、多用すると手元に残るお金が少なくなります。 また、手数料は融資よりも実質的には高くなりやすいため、スピード重視の取引だと理解すべきです。